Menkul kıymet hesabı için 7 ipucu + genel bakış

A "Menkul kıymetler hesabı" aynı zamanda sıklıkla basitçe "Depo" veya ayrıca "Hisse depozitosu". Bu terimler burada eş anlamlı olarak kullanılmaktadır. Peki saklama hesabı nedir? Benim için en iyisini nasıl bulabilirim? Ve bir menkul kıymet hesabını nasıl açabilirim? Bu makale bu soruları yanıtlıyor. Ancak başlamadan önce, tarihçeye kısaca bir göz atalım.

Menkul kıymetler hesabınızda başarılı olmak için 7 önemli ipucu

O zaman ve şimdi hisse ticareti

Burada öğrenebilecekleriniz

O zaman ve şimdi hisse ticareti
Menkul kıymet hesabı nedir?
Bir menkul kıymet hesabının önemli bir özelliği: Örnek menkul kıymetler hesabı
Bir menkul kıymet hesabı açın ve bir sipariş verin
Menkul kıymetler hesabı: Nerede açılmalı?
Bir menkul kıymet hesabını nasıl transfer edebilirim?
Bir saklama hesabı açın: Risk nedir?
Bir saklama hesabı açın: Bu nerede mümkün olabilir?
Saklama ücretleri: Saklama hesaplarını karşılaştırırken dikkat edin
Bir menkul kıymet hesabı açın: Bunu nasıl yapabilirim?
Bir menkul kıymet hesabını kapatın: Tekrar nasıl iptal edebilirim? ✉️
İpuçları ve Püf Noktaları: Velayet hesabı açmak için en iyi 7 ipucum
Sık yatırım yapanlar ve ETF biriktirenler için menkul kıymet hesabı: Cap-Trader (canlı hesap + örnek hesap)
Ücretsiz bir Girokonto açma
Yararlı bağlantılar - Daha fazla bilgi

Hisse senedi ticareti eskiden haftalık pazarda olanlarla karşılaştırılabilirdi. Yatırımcılara borsada menkul kıymet almaları veya satmaları talimatı verilirdi. Bir hisse satın alındığında, belirli bir şirkette hisse sahibi olunduğunu teyit eden yazılı bir belge alınırdı. Menkul kıymet kelimesi bu belgeden türetilmiştir. Sertifikanın düzenlenmesi nedeniyle işlemler genellikle birkaç gün sürerdi.

Dijitalleşme sayesinde, faaliyetlerin çoğu artık internete kaymıştır. Bu da menkul kıymetlerin evdeki bir bilgisayardan alınıp satılabileceği anlamına geliyor. Bugün hisse senedi, ETF, fon, tahvil veya diğer menkul kıymetleri satın almak isteyen herkes bankasında bir menkul kıymet hesabı açıyor. Hesap etkinleştirildikten sonra, dünya çapında gerçek zamanlı olarak hisse senedi veya ETF ticareti yapmak mümkündür. Peki ama menkul kıymet hesabı nedir? Sonuçta, paranızın nerede olduğunu bilmelisiniz.

Canlı menkul kıymet hesabı: New York Borsası'nda alım satım. — Canlı menkul kıymet hesabı: New York Menkul Kıymetler Borsası'nda alım satım.

Menkul kıymet hesabı nedir?

Menkul kıymetler hesabının tarihçesi kabaca açıklandığına göre, şimdi bir menkul kıymetler hesabının gerçekte ne olduğuna daha yakından bakalım. Depo Fransızca'dır ve Almanca'da depo anlamına gelir. Saklama hesabı da tam olarak budur: şirketleriniz ya da daha doğrusu şirketlerdeki hisseleriniz için bir depo. Oldukça basit, değil mi?

Dolayısıyla bir menkul kıymet hesabında şirket hisselerinin "tapuları" saklanır. Geçmişte bu sertifikalar dağıtılır ve örneğin bir kiralık kasada saklanırdı. Ancak günümüzde, tutulan menkul kıymetler, giriş yaptıktan sonra saklama bankasının web sitesinde görülebilir. Dolayısıyla saklama dijitaldir; hissenin kendisinin basılması artık gerekli değildir.

Bir menkul kıymet hesabı, bir menkul kıymet hesabına benzer şekilde işlev görür. Girokonto. Bir menkul kıymet için yapılan tüm para yatırma ve çekme işlemlerini kaydeder. Buna ek olarak, menkul kıymet hesabı menkul kıymetin çeşitli önemli rakamlarını görüntüler. Bunlar örneğin günlük yüzde değişimi, fiyat kazancı, cari değer ve diğer önemli rakamları içerir. Bu önemli rakamlar her menkul kıymet için ayrı ayrı ve tüm menkul kıymetler için toplam değer olarak gösterilir. Menkul kıymetler hesabının toplam performansı genellikle "Genel performans" olarak belirlenmiştir.

"Menkul kıymetler hesabı nedir?" sorusu şu cümle ile özetlenebilir: A Menkul kıymetler için dijital depo cevaplanabilir. Bir menkul kıymet hesabının ne olduğu sorusu açıklığa kavuştuğuna göre, şimdi pratik tarafa geçelim: burada, gerçek para yatırmak zorunda kalmadan ilginç menkul kıymetleri daha yakından gözlemleyebilmek için önce bir örnek hesap açmak yararlıdır.

Menkul kıymetler nerede saklanıyor?

Günümüzde, bir menkul kıymet hesabı bir veritabanı girişinden başka bir şey değildir. Geçmişte, hisse senetleri bankada bir kasada saklanan büyük kağıt notlardı. Temettü gününde kağıttan bir parça kesilirdi - "kupon" - ve karşılığında temettünüzü nakit olarak alırdınız.
Bugün, menkul kıymetler dijital olarak bilgisayarda saklanmaktadır, ancak brokerin kendisinde değil, Deutsche Börse AG'nin bir yan kuruluşu olan Clearstream'de saklanmaktadır. Clearstream menkul kıymetler için bir saklama kuruluşudur

O zaman depoda ne var?

Aracı kurumdaki menkul kıymetler hesabı aslında Clearstream'e yapılan referanslardan oluşan bir veri setinden başka bir şey değildir. Prensip olarak, menkul kıymetler hesabı bu nedenle yalnızca satış, satın alma ve raporlama için kullanılır. Saklama hesabının işlevi basit olduğundan, müşteriler için güçlü bir fiyat savaşı vardır. Bunu kendi yararınıza kullanmak için, menkul kıymet hesabı karşılaştırmasını düzenli olarak kontrol etmek en iyisidir. Burada tüm maliyetleri her zaman doğrudan bir bakışta görebilirsiniz.

Neden her zaman saklama hesabına ek olarak bir takas hesabı açılır?

Bir menkul kıymet hesabında sadece menkul kıymetler tutulabilir, para tutulamaz. Bu nedenle, para yatırma, çekme veya temettü ödemeleri gibi tüm nakit akışları ayrı bir hesap olan takas hesabı üzerinden gerçekleştirilmelidir.

Menkul kıymet satın alırken, Banka ücretler dahil tutarı takas hesabından borçlandırır.
Satış yaparken ise tam tersi olur: satıştan elde edilen tutar eksi ücretler takas hesabına yatırılır.
Banka ayrıca takas hesabına kar payı öder.

Bir menkul kıymet hesabının önemli bir özelliği: Örnek menkul kıymetler hesabı

>> Ücretsiz bir Cap Trader örnek hesabı açın ve yatırım stratejinizi test edin <<

Çok kullanışlı bir özellik (özellikle aktif yatırımcılar için) örnek portföydür. Burada, tüm menkul kıymetler başlangıçta oyun parası ile satın alınabilir. Menkul kıymetler örnek portföye yerleştirildikten sonra, ilgili tüm önemli rakamlar zahmetsizce izlenebilir. Bu size çok zaman kazandırır, çünkü ilgilendiğiniz tüm hisse senetlerini tek tek bilgi toplamak zorunda kalmadan bir bakışta izleyebilirsiniz. Bu size, örneğin izleme aşamasından sonra hisse senedinin beklendiği gibi gelişmemesi durumunda satın alma işleminizi yeniden gözden geçirme fırsatı verir.

Aktif mi Pasif mi Yönetilen Fonlar?

İlgili makale: Aktif veya Pasif Yönetilen Fonlar? - Hangisinin daha iyi olduğunu düşünüyorum?

Bir menkul kıymet hesabı açın ve bir sipariş verin

Öncelikle bir saklama hesabı açmanız gerekir bir saklama bankası. Açılıştan birkaç gün sonra erişim verileri ve takas hesabınızın hesap numarası. Daha sonra transfer edersiniz daha sonra istediğiniz yatırım miktarını transfer edersiniz takas hesabınıza. Artık hisse senedi, tahvil veya ETF satın alabilirsiniz. satın alın. Tutar takas hesabınızdan çekilir. Alım ve satıma "emir verme" de denir.

Sonbaharda alım satım yaparken Ücretler Bu da yatırımcının getirisini azaltır. Sağlayıcıya bağlı olarak, 5 avro ile birkaç yüz avro arasında çok büyük farklar vardır. Özellikle elverişli sağlayıcılar, örneğin: onvista (alım/satım başına 5 Euro) veya FlatEx (Alış/satış başına 5,90 Euro)

Satış yaparken de aynı şekilde çalışır: menkul kıymet satıldıktan sonra, satış masrafları hariç tutar takas hesabınıza yatırılır.

Ayrıca bilinmesi önemli: Hisse senetleri, fonlar ve menkul kıymetler özel varlıklar olarak kabul edilir. Banka bu özel varlıkları yatırımcılara güvenerek ve kendi varlıklarından ayrı olarak yönetir. Bankanın iflası durumunda, yatırılan menkul kıymetler bu nedenle korunur ve alacaklıların taleplerini karşılamak için kullanılmaları gerekmez. İflas durumunda, bir menkul kıymet mevduatı bu nedenle özellikle iyi korunur.

Menkul kıymetler hesabı: Nerede açılmalı?

Hemen hemen her bankada bir menkul kıymet hesabı açmak mümkündür. Bununla birlikte, koşulları önceden mutlaka karşılaştırmalısınız. Karşılaştırma hesaplayıcısı, çeşitli menkul kıymet hesapları hakkında iyi bir genel bakış sunar.

Örneğin 1000 €'luk bir sipariş için fiyat aralığı 5 €'dan 25 € veya daha fazlasına kadar değişebilir. Her sağlayıcı, küçük hissedarlar gibi belirli bir hedef gruba uyum sağlar (örnek: onvista veya FlatEx)

ile çok para kazanabilirsiniz. onvista veya FlatEx Kaydet. Bu bankalar sabit fiyatlı saklama hesapları sunmaktadır. Diğer birçok bankada olduğu gibi, satış ve alım fiyatı sipariş hacmiyle birlikte artmaz.

Bu yüzden size en uygun menkul kıymet hesabını seçin. Menkul kıymet hesabı karşılaştırma hesaplayıcısı bu konuda size yardımcı olabilir. Koşullar sürekli olarak güncellenir, böylece ihtiyaçlarınız için doğru menkul kıymet hesabını minimum çabayla bulabilirsiniz.

Bir menkul kıymet hesabını nasıl transfer edebilirim?

Saklama bankanızın hizmetinden veya koşullarından memnun değil misiniz? O zaman ücretsiz olarak yeni bir sağlayıcıya geçebilirsiniz. Yasa gereği, geçiş ücretsizdir. Ancak, sadece bütün hisseler transfer edilebilir. Tasarruf planları ile biriktirilenler gibi kesirler satılmalıdır, bu da satış ücretlerine tabidir.

Bir menkul kıymet hesabının devri yasa gereği ücretsizdir.
Bu karar 2004 yılında BGH tarafından verilmiştir

Yukarıda açıklanan istisna dışında, menkul kıymet hesabınızı aktarırken herhangi bir ek maliyet beklemenize gerek yoktur. Yapılacak en iyi şey, menkul kıymet hesabınızın transferi için yeni bankanıza başvurmaktır. Yeni banka, tıpkı yeni bir DSL sağlayıcısının yaptığı gibi prosedürün geri kalanıyla ilgilenecektir. İptal işlemi de doğrudan yeni sağlayıcı üzerinden mümkündür.

Bir saklama hesabı açın: Risk nedir?

Saklama bankasının iflası durumunda, müşterilerin menkul kıymet varlıkları etkilenmez. Bunlar ayrı varlıklar olarak ayrı ayrı yönetilir. Bu nedenle, menkul kıymetli hesaplarda olduğu gibi mevduat koruması gerekli değildir.
Menkul kıymet alıp satmak için yatırımcıların bir takas hesabına da ihtiyacı vardır - hisseler satın alındığında para bu hesaptan tahsil edilir ve hisseler satıldığında alacak kaydedilir. Çoğu banka, bir saklama hesabı açtığınızda sizin için ücretsiz bir takas hesabı açar. Bazı bankalar diğer bankaların hesaplarını da kabul eder - bu örneğin mevcut Girokonto hesabınız olabilir. Saklama hesabınızı açma sürecinde bu konuda daha fazla bilgi edineceksiniz! Bu arada: Borsaya yatırım yapmak için sadece üç gereklilik vardır: Reşit olmalısınız, bir menkul kıymet hesabınız olmalı ve tabii ki yatırım yapacak paranız olmalı. Bu arada, sadece varlıklı insanların hisse satın alabileceği bir efsanedir!

>> Cap Trader ile ayda 10 € gibi düşük bir ücret karşılığında bir ETF tasarruf planı açın. Mevduat açmak için bu yoldan gidin!!! <<

Bir saklama hesabı açın: Bu nerede mümkün olabilir?

Hangi saklama hesabının sizin için doğru olduğu tercihlerinize bağlıdır. Banka danışmanınızla kişisel temasa büyük önem veriyor musunuz? O zaman Geleneksel bir şube bankası arayın. Ancak, bu hizmet için genellikle ek ücret ödersiniz. En iyi koşullar: Tüm bankacılık işlemlerinizi 7/24 internet üzerinden yapmayı mı tercih ediyorsunuz? O zaman çevrimiçi brokerlerin daha uygun koşullarından faydalanırsınız. İndirimli brokerler ayrıca özel yatırımcılar için menkul kıymet hesapları sunar. Bunlar genellikle çok daha müşteri dostu bir maliyet yapısına sahip büyük kurumların şubeleridir. Fon saklama hesabı özel bir durumdur: burada hisse senedi satın alamazsınız, sadece ilgili fon şirketinin fonlarını satın alabilirsiniz.

Saklama ücretleri: Saklama hesaplarını karşılaştırırken dikkat edin

Saklama hesabı için alınan ücretlerin miktarı sağlayıcılar arasında büyük farklılıklar gösterir. Prensip olarak, aracılar tarafından aşağıdaki ücretler tahsil edilir.

Saklama ücretleri

Bunlar, menkul kıymetlerin saklanması için saklama sağlayıcınız tarafından alınan ücretlerdir. Bu nedenle saklama ücretleri olarak da adlandırılırlar. Kural olarak, bu ücretler çevrimdışı dönemden kalma bir "kalıntıdır". Çevrimiçi bankalar menkul kıymetlerinizi neredeyse her zaman ücretsiz olarak saklar. Buna karşılık, şube bankaları iki kez tahsilat yapar: birincisi sabit bir pay ve ikincisi menkul kıymet hesabının hacmine bağlı olarak ek bir değişken ücret payı. Saklama ücretleri işlem yapılmasa bile alındığından, özellikle yılda sadece birkaç işlem yapan yeni başlayanlar için son derece önemlidir.

Sipariş veya işlem ücretleri

Sipariş veya işlem ücretleri menkul kıymetlerin alım ve satımında ortaya çıkar. Kural olarak, alım veya satım hacmine bağlıdırlar. Burada, "sabit ücret" maliyet modelleri giderek daha fazla kabul görmektedir. Burada, işlem hacmine bakılmaksızın alım veya satım için (genellikle çok düşük) bir ücret alınır (örn. FlatEx veya onVistaSık işlem yapan yatırımcılar bu ücretlere özellikle dikkat etmelidir.

Borsa ücreti

Borsa ücreti komisyoncunun aracılık ücretini ve her alım veya satım için alım satım yerinin kullanımı için yapılan masrafları içerir. Bunun nedeni, menkul kıymeti Stuttgart, Frankfurt veya Münih borsaları veya başka bir işlem yeri aracılığıyla satın almanızın maliyetler açısından fark yaratmasıdır.

Ek hizmetler

Bazı brokerler limitli emir vermek için ek ücret talep eder. Bir limit emri ile müşteri, fiyat belirli bir seviyeye ulaştığında bir menkul kıymeti alacağını veya satacağını önceden belirtir. Menkul kıymet hesaplarını karşılaştırırken bu ücret de dikkate alınmalıdır. Limit emirleri için ücretleri Ürün Detayları sekmesi altında bulabilirsiniz.

Sizin için en iyi saklama hesabı teklifine sahip olmak istiyorsanız, özelleştirilebilir ve ayrıntılı bir saklama hesabı karşılaştırması kullanmanız gerekir. Karşılaştırma hesaplayıcısında, yıllık yaklaşık emir sayınızın yanı sıra € cinsinden emir hacminizi veya tasarruf oranınızı ve sıklığınızı girerek sizin için en uygun saklama hesabını bulabilirsiniz.

Bir menkul kıymet hesabı açın: Bunu nasıl yapabilirim?

Geleneksel yol, banka şubesinde bir saklama hesabı başvurusu doldurmaktır. Banka danışmanı bu süreçte size yardımcı olabilir. Çevrimiçi bir saklama hesabı açmak daha da kolay ve hızlıdır. Beklenen yıllık emir sayınızı ve yaklaşık emir hacminizi girerek sizin için en iyi menkul kıymet hesabını bulduktan sonra, tek bir tıklama sizi doğrudan favori brokerinizde menkul kıymet hesabı açılışına götürecektir. Yeni saklama hesabınızı açarken aşağıdaki bilgileri vermelisiniz: İsim, adres, doğum yeri ve tarihi, e-posta adresi ve telefon numarası. Ayrıca size menkul kıymetlerle ilgili deneyiminiz de sorulacaktır. Cevabınız sizi uygun bir risk kategorisinde sınıflandırmak için kullanılacaktır. Risk sınıfına bağlı olarak, farklı yatırım ürünleri kullanılabilir. Örneğin, uzun yıllardır tahvil, hisse senedi veya fon ticareti yapıyorsanız, özel sertifikalar gibi daha riskli işlemler için de etkinleştirileceksiniz. Risk sınıflandırması, yatırımcıyı aşırı riskli işlemler nedeniyle büyük kayıplardan korumaya hizmet eder.

MiFIDII finansal piyasa direktifi uyarınca onvista Bank menkul kıymetler hesabı için risk değerlendirmesi

Saklama hesabı başvuru formu eksiksiz olarak doldurulduktan sonra, formu ve kimliğinizi postanedeki personel kontrolüne götürün. Postane daha sonra başvurunuzu saklama bankasına iletir. Yeni trend, web kamerası veya akıllı telefon uygulaması aracılığıyla kimlik doğrulamasıdır: bir saklama hesabı açmak artık sadece birkaç dakika meselesidir. ⏰

Başvuruyu gönderdikten sonra, banka genellikle birkaç gün içinde sizinle mektup yoluyla iletişime geçecek ve menkul kıymet hesabınız için gerekli tüm belgeleri ve erişim verilerini birkaç ayrı mektupla size gönderecektir.

Bir menkul kıymet hesabını kapatın: Tekrar nasıl iptal edebilirim? ✉️

Menkul kıymetler hesabınızı imzalı bir mektupla feshetmek yine de güvenli bir seçenektir. Birkaç Velayet hesabınızı sonlandırmak için ücretsiz bir örneği burada bulabilirsiniz (Word dosyası). Ancak değişim yapmak isteyenler birçok bankanın döviz bozdurma hizmetini de kullanabilir.

Burada saklama hesabınızı iptal etmek için daha fazla örnek şablon bulabilirsiniz (tümü .docx Word dosyaları):

İpuçları ve Püf Noktaları: Velayet hesabı açmak için en iyi 7 ipucum

Arabayı atın önüne koymayın: Öncelikle yatırım hedeflerinizi tanımlayın. Pasif ETF tasarrufçusu veya aktif yatırımcı. Ne istediğiniz konusunda net olun. Ancak o zaman brokerlerin maliyetlerini karşılaştırabilirsiniz. Farklı brokerler farklı hedef gruplarına göre uyarlanmıştır.
Aktif yatırımcılar için: Yeni stratejileri önce model portföyde deneyin: Gerçek para yatırmadan önce stratejilerinizi örnek bir portföyde test edin.
Özel tekliflerden yararlanınDoğrudan bankalar ve çevrimiçi brokerler birbirleriyle kıyasıya rekabet halindedir: Hesabınızı açarken özel tekliflerden yararlanın. Başlangıç kredileri ve ücretsiz işlemler nadir değildir!
Müşteri hizmetlerinin erişilebilirliği ☎️: En az bir yardım hattı ve bir e-posta mevcut olmalıdır. İpucu: Herkes yardım hattını akşam arar. Sabahın erken saatlerini deneyin
Çok mu yoldasınız? Kullanılabilir bir uygulamanız olduğundan emin olun
Kendini ifşa etme bölümünü doldurun Banka, yılların deneyimine sahip olsanız bile sizi borsaya yeni gelen biri olarak sınıflandırır ve çok sayıda menkul kıymet için sizi bloke eder.
Ürün detaylarını okuyun: Burada tüm temel unsurların kısa bir özetini bulacaksınız. Karşılaştırma hesaplayıcısındaki sekmeyi dikkatlice okuyun.