Online Depot & Wertpapierdepot Vergleich: Bestes Depot f. Kleinanleger ✅

Wenn du günstig Wertpapiere wie Aktien und ETF handeln möchtest, solltest du weder Geld verschenken, noch auf einen vermeintlich günstigen Broker mit vielen indirekten und versteckten Gebühren setzen. Stattdessen ist es ratsam auf ein günstiges Depot mit hervorragenden Leistungen zu setzen. Dabei sind beim Wertpapierdepot Vergleich nicht nur günstige Konditionen bei Einmal Käufen und Sparplänen entscheidend. Denn viele Broker wissen Ihre Gebühren gut zu verstecken und erheben zum Beispiel für ausländische Dividenden oder für taggleiche Teilausführungen Gebühren, mit denen viele nicht rechnen. Wenn du ein Depot eröffnest, solltest du mithilfe eines Depotvergleichs, auch prüfen, ob an allen deutschen Börsen gehandelt werden kann, da sonst die vermeintlich günstigen Ordergebühren durch hohe Spreads mehr als überkompensiert werden.  In diesem Ratgeber-Artikel zum Online Depot Vergleich beleuchte ich, die besten Depots in 2020, indem auch versteckte Kosten schonungslos aufgedeckt werden.

Inhalt

Online Depot & Wertpapierdepot Vergleich: Das Beste Depot für Kleinanleger

BrokerKostenLeistungen
Durch Klicken auf das Smartbroker Logo gelangst du vom Wertpapier Depot Vergleich direkt zum Smartbroker!

Orderprovision:
0 € bei gettex;
1 € bei Lang & Schwarz;
4 € bei allen sonstigen deutschen Börsenplätzen (unabhängig vom Ordervolumen)

ETF Sparpläne:
0 € für über 270 sparplanfähige ETFs
günstige 0,20 % (mindestens 0,80 Euro) für 321 weitere ETFs

Smartbroker schneidet auch in anderen Wertpapier Depot Vergleichen gut ab

Kostenlose Depotführung ✔️
Kostenloses Verrechnungskonto ohne negative Verzinsung 1✔️
Flatfee: Günstige Konditionen bei Einmalkauf ✔️
Gebührenfreie Dividenden Auszahlung ✔️
Eröffnung als Junior Depot2✔️
kostenlose taggleiche Teilausführungen ✔️

Günstige Sparplan Konditionen ✔️
Sparplan von 25 Euro bis 3.000 Euro möglich ✔️
Mindestens ETFs von 5 Anbietern handelbar ✔️
Vanguard ETF handelbar ✔️
Mehr als 300 ETF handelbar ✔️

Mobiles Traden über App
Moderne Bedienoberfläche

Deutsche Einlagensicherung ✔️
Automatische Steuerabfuhr ✔️

Wertpapierkredit ✔️
CFD-Handel
Statische Order ✔️
Dynamische Order ✔️



🥇 16 Kriterien erfüllt




Zum Anbieter:
Smartbroker.de

Durch Klicken auf das scalable Logo gelangst du vom Wertpapier Depot Vergleich direkt zu scalable








Orderprovision:
0,99 € beim Free Broker ohne monatliche Gebühr
0 € beim Prime Broker für 2,99 €/Monat



ETF Sparpläne:
0 € für beliebig viele Prime ETF (600 verfügbar) beim Free Broker ohne monatliche Gebühr
0 € für einen weiteren Sparplan (weitere 700 verfügbar) beim Free Broker
0,99 € für jeden zusätzlichen Sparplan beim Free Broker

0 € beim Prime Broker für 2,99 €/Monat


Kostenlose Depotführung ✔️
Kostenloses Verrechnungskonto ohne negative Verzinsung ✔️
Flatfee: Günstige Konditionen bei Einmalkauf ✔️
Gebührenfreie Dividenden Auszahlung ✔️
Eröffnung als Junior Depot ✔️
kostenlose taggleiche Teilausführungen ✔️

Günstige Sparplan Konditionen  ✔️
Sparplan von 25 Euro bis 3.000 Euro möglich ✔️
Mindestens ETFs von 5 Anbietern handelbar ✔️
Vanguard ETF handelbar ✔️
Mehr als 300 ETF handelbar ✔️

Mobiles Traden über App ✔️
Moderne Bedienoberfläche ✔️

Deutsche Einlagensicherung ✔️
Automatische Steuerabfuhr ✔️

Wertpapierkredit
CFD-Handel
Statische Order ✔️
Dynamische Order



16 Kriterien erfüllt




Zum Anbieter:
de.scalable.capital

Durch Klicken auf das flatex Logo gelangst du vom Wertpapier Depot Vergleich direkt zu flatex!








Orderprovision:
5,90 €+ Börsengebühr 3(unabhängig vom Ordervolumen)

ETF Sparpläne:
0 € für 250 ETFs
günstige 1,50 Euro für 750 weitere ETFs


Kostenlose Depotführung ✔️
Kostenloses Verrechnungskonto ohne negative Verzinsung
Flatfee: Günstige Konditionen bei Einmalkauf ✔️
Gebührenfreie Dividenden Auszahlung
Eröffnung als Junior Depot ✔️
kostenlose taggleiche Teilausführungen ✔️

Günstige Sparplan Konditionen ✔️
Sparplan von 25 Euro bis 3.000 Euro möglich
Mindestens ETFs von 5 Anbietern handelbar ✔️
Vanguard ETF handelbar
Mehr als 300 ETF handelbar ✔️

Mobiles Traden über App ✔️
Moderne Bedienoberfläche ✔️

Deutsche Einlagensicherung ✔️
Automatische Steuerabfuhr ✔️

Wertpapierkredit ✔️ (⚠️ teuer!)
CFD-Handel ✔️
Statische Order ✔️
Dynamische Order ✔️



15 Kriterien erfüllt




Zum Anbieter:
flatex.de

Durch Klicken auf das ING Logo gelangst du vom Wertpapier Depot Vergleich direkt zu ING








Orderprovision:
4,90 € + 0,25 % vom Ordervolumen; Max. 69,90 €
2,90 € für die ersten 6 Monate (unabhängig vom Ordervolumen)


ETF Sparpläne:
0 € für 150 sparplanfähige ETFs
1 € für 550 weitere ETFs


Kostenlose Depotführung ✔️
Kostenloses Verrechnungskonto ohne negative Verzinsung 4 ✔️
Flatfee: Günstige Konditionen bei Einmalkauf
Gebührenfreie Dividenden Auszahlung ✔️
Eröffnung als Junior Depot ✔️
kostenlose taggleiche Teilausführungen ✔️

Günstige Sparplan Konditionen ✔️
Sparplan von 25 Euro bis 3.000 Euro möglich ✔️
Mindestens ETFs von 5 Anbietern handelbar ✔️
Vanguard ETF handelbar ✔️
Mehr als 300 ETF handelbar ✔️

Mobiles Traden über App ✔️
Moderne Bedienoberfläche ✔️

Deutsche Einlagensicherung ✔️
Automatische Steuerabfuhr ✔️

Wertpapierkredit
CFD-Handel
Statische Order ✔️
Dynamische Order ✔️



15 Kriterien erfüllt




Zum Anbieter:
ING.de

Durch Klicken auf das DKB Logo gelangst du vom Wertpapier Depot Vergleich direkt zu DKB








Orderprovision:
10 €+ Börsengebühr3 bis 10.000 €
25 €+ Börsengebühr3 ab 10.000,01 €


ETF Sparpläne:
0,49 € für 119 sparplanfähige ETFs
1,50 € für 410 weitere ETFs


Kostenlose Depotführung ✔️
Kostenloses Verrechnungskonto ohne negative Verzinsung ✔️
Flatfee: Günstige Konditionen bei Einmalkauf
Gebührenfreie Dividenden Auszahlung ✔️
Eröffnung als Junior Depot ✔️
kostenlose taggleiche Teilausführungen ✔️

Günstige Sparplan Konditionen ✔️
Sparplan von 25 Euro bis 3.000 Euro möglich
Mindestens ETFs von 5 Anbietern handelbar ✔️
Vanguard ETF handelbar ✔️
Mehr als 300 ETF handelbar ✔️

Mobiles Traden über App ✔️
Moderne Bedienoberfläche

Deutsche Einlagensicherung ✔️
Automatische Steuerabfuhr ✔️

Wertpapierkredit
CFD-Handel
Statische Order ✔️
Dynamische Order



13 Kriterien erfüllt




Zum Anbieter:
DKB.de

Durch Klicken auf das Trade Republic Logo gelangst du vom Wertpapier Depot Vergleich direkt zu Trade Republic!








Orderprovision:
1 € bei Lang & Schwarz;
(unabhängig vom Ordervolumen)

ETF Sparpläne:
0 € für 300 sparplanfähige ETFs


Kostenlose Depotführung ✔️
Kostenloses Verrechnungskonto ohne negative Verzinsung ✔️
Flatfee: Günstige Konditionen bei Einmalkauf ✔️
Gebührenfreie Dividenden Auszahlung ✔️
Eröffnung als Junior Depot
kostenlose taggleiche Teilausführungen ✔️

Günstige Sparplan Konditionen ✔️
Sparplan von 25 Euro bis 3.000 Euro möglich ✔️
Mindestens ETFs von 5 Anbietern handelbar
Vanguard ETF handelbar
Mehr als 300 ETF handelbar ✔️

Mobiles Traden über App ✔️
Moderne Bedienoberfläche

Deutsche Einlagensicherung ✔️
Automatische Steuerabfuhr ✔️

Wertpapierkredit
CFD-Handel
Statische Order ✔️
Dynamische Order



12 Kriterien erfüllt




Zum Anbieter:
TradeRepublic.com

Durch Klicken auf das onvista Logo gelangst du vom Wertpapier Depot Vergleich direkt zu Trade Republic!








Orderprovision:
5 € + Börsengebühr***
(unabhängig vom Ordervolumen)

ETF Sparpläne:
1 € für 130 sparplanfähige ETFs


Kostenlose Depotführung ✔️
Kostenloses Verrechnungskonto ohne negative Verzinsung ✔️
Flatfee: Günstige Konditionen bei Einmalkauf ✔️
Gebührenfreie Dividenden Auszahlung ✔️
Eröffnung als Junior Depot
kostenlose taggleiche Teilausführungen ✔️

Günstige Sparplan Konditionen ✔️
Sparplan von 25 Euro bis 3.000 Euro möglich
Mindestens ETFs von 5 Anbietern handelbar ✔️
Vanguard ETF handelbar ✔️
Mehr als 300 ETF handelbar

Mobiles Traden über App
Moderne Bedienoberfläche

Deutsche Einlagensicherung ✔️
Automatische Steuerabfuhr ✔️

Wertpapierkredit
CFD-Handel
Statische Order ✔️
Dynamische Order ✔️



12 Kriterien erfüllt




Zum Anbieter:
onvista.de

Durch Klicken auf das justtrade Logo gelangst du vom Wertpapier Depot Vergleich direkt zu justtrade








Orderprovision:
0 €


ETF Sparpläne:
0 €


Kostenlose Depotführung ✔️
Kostenloses Verrechnungskonto ohne negative Verzinsung
Flatfee: Günstige Konditionen bei Einmalkauf ✔️
Gebührenfreie Dividenden Auszahlung ✔️
Eröffnung als Junior Depot
kostenlose taggleiche Teilausführungen ✔️

Günstige Sparplan Konditionen 5
Sparplan von 25 Euro bis 3.000 Euro möglich
Mindestens ETFs von 5 Anbietern handelbar ✔️
Vanguard ETF handelbar
Mehr als 300 ETF handelbar ✔️

Mobiles Traden über App ✔️
Moderne Bedienoberfläche ✔️

Deutsche Einlagensicherung ✔️
Automatische Steuerabfuhr ✔️

Wertpapierkredit
CFD-Handel
Statische Order ✔️
Dynamische Order ✔️



12 Kriterien erfüllt




Zum Anbieter:
Justtrade.com

1 Das Guthaben auf dem Verrechnungskonto muss geringer als 15 % des Depotwerts sein, damit es dauerhaft kostenlos bleibt. Weitere Informationen beim Smartbroker.
2 Hierzu sollten Sie den Broker kontaktieren.
3 Börse Stuttgart, Xetra und alle weiteren Regionalbörsen (Frankfurt, Düsseldorf, Berlin, Hamburg und München) ggf. zzgl. Börsengebühr / Maklercourtage
4 Wenn du dein Extra-Konto vor dem 04.11.2020 eröffnet hast, ist kein Verwahrentgelt zu zahlen.
Wenn du dein Extra-Konto nach dem 04.11.2020 eröffnet hast, ist für Beträge größer als 100.000 € auf dem Extra-Konto, ein Verwahrentgelt von 0,5% p.a. auf die Summe, die den Freibetrag übersteigt zu bezahlen.
5 Justtrade bietet keinen Sparplan an, ETF können aber kostenlos über direkte Order gehandelt werden.



Online Depot Vergleich: Die Leistung des Brokers zählt!

Für den erfolgreichen Handel mit Aktien und ETF ist ein günstiger Broker alleine kein hinreichendes Kriterium. Seriöse und vertrauenswürdige Top Broker können stattdessen auch mit einem starken Leistungsumfang punkten. Daher habe ich in diesem Wertpapierdepot Vergleich  20 Leistungsmerkmale definiert. Je mehr ein Broker davon erfüllt, desto besser! Der Online Depot Vergleich von Konto-Kredit-Vergleich.de ist damit ausführlicher als viele Brokervergleiche der bekannten großen Anbieter.

Kostenlose Depotführung ist im Wertpapierdepot Vergleich ein wichtiges Kriterium

Insbesondere Filialbanken berechnen häufig allein für das Führen eines Wertpapierdepots eine Gebühr. So sind laut Stiftung Warentest Gebühren für die Depotführung zwischen 50 und 150 Euro jährlich auch 2020 keine Seltenheit. Viele online Depots sehen aber von gebührenpflichtiger Depotführung mittlerweile ab. Allerdings gibt es auch bei den online Depot Anbietern schwarze Schafe: Der Anbieter Flatex verlangt seit März 2020 eine Depotgebühr von 0,1 % der verwahrten Wertpapiere. Auch wenn sich 0,1 % nicht viel anhören mag, summiert sich der Betrag über die Jahre schnell. Daher wird im Depot-Vergleich transparent dargestellt, welche Online-Broker die Depotführung kostenlos anbieten.

Im Wertpapierdepot Vergleich auf ein kostenloses-Verrechnungskonto ohne negative Verzinsung achten

Einige Depotanbieter erheben mittlerweile Gebühren für die Einlage von Geld auf dem Verrechnungskonto. Sofern du über ein weiteres Girokonto verfügst, kannst du diese Gebühren durch sofortiges Abziehen des Geldes vermeiden. Flatex begann 2019 damit, diese Gebühren einzuführen. Dem schlechten Besipiel sind auch Smartbroker, Justtrade und onvista gefolgt. Beim Smartbroker fallen die Gebühren immerhin erst an, wenn mehr als 15 % des Depotvolumens auf dem Verrechnungskonto liegen. Dies sollte mit vernünftiger Anlagestrategie vermeidbar sein. Auch onvista verschont Bestandskunden die vor dem 31.12.2019 ihr Depot eröffnet hatten vor dem Strafzins.  Im online Depot Vergleich kannst du einfach erkennen, welche Broker noch ein kostenloses Verrechnungskonto ohne negative Verzinsung anbieten

Im Wertpapierdepot Vergleich Broker mit Flatfee finden

Vermehrt wurden in den letzten Jahren Flatfees oder Flatrates für das Kaufen und Verkaufen von Wertpapieren eingeführt. Dadurch wurde der Handel mit Wertpapieren erschwinglicher. Statt einer festen Grundgebühr und einer zusätzlichen kaufpreisabhängigen Gebühr, liesen Broker wie Flatex die Kaufpreisabhängige Gebühr einfach entfallen. Andere Broker wie Onvista, Smartbroker und die neuen Discountbroker wie Trade Republic oder Justtrade sind auf den Zug aufgesprungen. Aber es gibt immer noch einige Broker bei denen aufgrund der kaufpreisabhängigen Gebühren 50 Euro und mehr für das Kaufen von größeren Positionen fällig werden. Durch den online Depot Vergleich der besten Depots kannst du diese Gebühren vermeiden.

Gebührenfreie Dividenden Auszahlung ist nicht bei allen Brokern im Wertpapierdepot Vergleich möglich

Die Ausschüttung des Gewinns in Form einer Dividende ist eine Freude für den Anleger. Insbesondere Anleger die eine Dividenstrategie fahren, profitieren von den Dividenden. Ärgerlich, wenn die Bank für die Einbuchung Gebühren erhebt.  Aber tatsächlich ist dieser einfach Buchungsvorgang nicht bei allen Anbietern von online Depots kostenlos. Am Besten prüfst du mit dem Wertpapierdepot Vergleich welche Online Depots auf eine Gebühr für die Buchung der Dividende verzichten. Der Wechsel zu einer  günstigen Depotbank mit  gebührenfreier Dividenden Auszahlung sollte unbedingt in Erwägung gezogen werden.

Achte im Wertpapierdepot Vergleich auf Börsenplätze im Inland und Ausland sowie außerbörslicher Handel

Auch wo die Wertpapiere gehandelt werden können ist entscheidend. Nicht alle Online-Broker ermöglichen den Handel an allen deutschen Börsen. Einige hingegen ermöglichen sogar den Handel an ausländischen Börsenplätzen, wobei insbesondere der Handel an US-Börsen aufgrund deren Größe wichtig ist. Immer stärkere Bedeutung gewinnt der außerbörsliche Direkthandel, z. B. über Tradegate oder Lang & Schwarz. Viele Discount-Broker ermöglichen lediglich den außerbörslichen Handel ohne Zugang zu den deutschen Präsenz- oder Parkettbörsen. Dies kann hohe versteckte Gebühren nach sich ziehen, da die Kurse an den außerbörslichen Handelsplätzen nur während der Öffnungszeiten der Präsenzbörsen vergleichbar sind. Im online Depot Vergleich erfährst du, bei welchen Banken der Handel an allen deutschen Börsen möglich ist und wo du Orders auch an US-Börsen oder außer­börslich platzieren kannst.

CFD-Handel ist ebenfalls im Wertpapierdepot Vergleich berücksichtigt

Wenn du günstig CFDs oder Differenzkontrakte handeln möchtest, kannst du hierzu  den Broker Vergleich nutzen. Der  CFD Handel ist für erfahrene Trader geeignet, die hohe Chancen nutzen möchten, denen aber gleichzeitig bewusst ist, wie spekulativ diese Wetten sind. Nichtsdestotrotz findest du im Wertpapierdepot Vergleich auch ein günstiges Depot, dass für den CFD Handel geeignet ist.

Der Wertpapierdepot-Vergleich gibt dir Auskunft über Statische und dynamische Orderarten

Wenn sich die Marktbedingungen ändern, möchte der Anleger oftmals auch seine Anlagestrategie anpassen. Bei den statischen Orderarten geschieht dies manuell. Dynamische Orderarten hingegen passen sich automatisch an die geänderten Marktbedingungen an, ohne dass der Anleger eingeifen muss. Ein Bespiel für eine Dynamischen Ordertyp ist die Trailing-Stop-Order, welche ganz komfortabel deine Limits automatisch nachzieht. Aber auch die  die One-cancels-other Order ist dynamisch, denn hierbei wird mit der Ausführung der ersten Order eine zweite Order automatisch abgebrochen. Wer dynamische Orderarten für seine Strategie verwenden möchte, kann dafür nicht jeden X-Beliebigen Billigbroker nehmen. Eine Prüfung mittels des online Depot Vergleich zeigt aber schnell welcher online Broker die dynamischen Orderarten unterstützt.

Kostenlose taggleiche Teilausführungen

Beim Handel von Wertpapieren an der Börse kann es vorkommen, dass eine Order auf mehrere Tranchen verteilt ausgeführt wird. Dies ist beispielsweise der Fall, wenn mehr gekauft wird, als Angebot an der Börse vorhanden ist. Manche Anbieter berechnen für diese Teilausführungen der Order jeweils gesondert Gebühren. Damit du nicht zu viel für dein Depot bezahlst, findest du im Wertpapier Depot Vergleich diejenigen Anbieter, die taggleiche Teilausführungen kostenlos anbieten.

Günstige Sparplan Konditionen

Insbesondere ETF und Fondssparer kaufen Ihre Wertpapiere häufig über Sparpläne. Daher stellt sich die Frage „Welche haben günstige Sparplan Konditionen? Wenn du mit einem  Sparplan ein Depot aufbauen möchtest, solltest du die Gebühren für die Ausführung von Sparplänen im Blick haben. Gebühren  von oberhalb 1,50 Euro pro 500 Euro Sparrate sind 2020 eigentlich nicht mehr akzeptabel. Trotzdem verlangen einige Broker deutlich mehr.  In diesem online Depot Vergleich werden nur Online-Broker als günstig eingestuft, die für 500 Euro Sparrate maximal 1,50 Euro an Gebühren berechnen.

Sparplan von 25 Euro bis 3.000 Euro möglich

Einige Broker bieten zwar günstige Sparpläne an, sind bei der Sparrate aber nicht ausreichend flexibel um den Wünschen der Anleger zu entsprechen. So sind zum Beispiel bei onvista* nur Sparpläne zwischen 50 Euro und 500 Euro möglich. Dies ist sowohl für viele Kleinanleger wie Studenten oder Azubis nicht passend. Aber auch die Kappung bei 500 Euro ist nicht ausreichend. Immerhin sind bei der DKB* bis zu 100.000 Euro durch einen Sparplan besparbar. Auch wenn die maximale Sparrate der DKB wohl kaum jemand ausreizen kann, sollte ein guter Broker einen Sparplan von 25 Euro bis 3.000 Euro möglich machen können.

Mindestens ETFs von 5 Anbietern handelbar

ETF Sparer möchten sich häufig nicht von nur einem Anbieter abhängig machen. Wenn der Broker mindestens fünf Anbietern von ETFs im Programm hat, kann man als Anleger frei auswählen. Über welche online Broker mindestens 5 ETF Anbieter handelbar sind, erfährst du im online Depot Vergleich.

Vanguard ETF handelbar

Das Kriterium ob der Anbieter Vanguard ETF in seinem Programm verfügbar hat, mag sich zunächst etwas speziell anhören. Allerdings sehen viele ETF Anleger den A1JX52 als den non-plus ultra ETF an. Daher habe ich mich dazu entscheiden, die Verfügbarkeit von Vanguard ETF zu einem Rating Kriterium im online Wertpapierdepot Vergleich zu machen.

Mobiles Traden über App

Das Mobile Traden erfreut sich stark steigender Beliebtheit. Für viele Anleger ist nicht nur ein guter Desktop Zugang, sondern insbesondere auch ein komfortabler Zugang über eine Banking-App wichtig. Welche Broker Mobiles Traden über App hervorragend umsetzen, findest du im Wertpapier Depot Vergleich.

Moderne Bedienoberfläche

Eine moderne und leicht zu bedindene Desktop Oberfläche ist neben einem komfortablen Zugang über App ebenso wichtig für viele Anleger und Sparer. Welcher Broker beim Kriterium Moderne Bedienoberfläche gut abschneidet, kannst du im Wertpapier Depot Vergleich nachlesen.

Deutsche Einlagensicherung

Die Einlagensicherung schützt die Einlagen im Falle einer Bankinsolvenz. In Deutschland und der EU gilt eine gesetzliche Einlagensicherung bis 100.000 Euro pro Kunde. Gemeinschaftskonten sind daher bis 200.000 Euro gesetzlich abgesichert. Viele Banken können höhere Sicherheiten anbieten, da sie zusätzlich Mitglied im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken (BdB) sind. Die Einlagensicherung greift allerdings nur für das Verrechnungskonto. Wertpapiere müssen  bei deutschen Brokern getrennt vom Vermögen des Brokers als Sondervermögen aufbewahrt werden. Somit sind Wertpapiere im Falle einer Insolvenz ohnehin geschützt.  Welche Broker ausreichenden Einlagenschutz bieten, kannst du im Wertpapier Depot Vergleich nachlesen.

Automatische Steuerabfuhr

Erträge aus Wertpapieren werden pauschal mit 25 % Abgeltungssteuer versteuert. Die meisten Broker führen diese Steuer automatisch an  das Finanzamt ab. Allerdings führen insbesondere ausländische Broker die Steuer nicht automatisch an das Finanzamt ab. Wenn zudem an einer ausländischen Börse in Fremdwährung Wertpapiere gekaut werden, kann eine Ermittlung der zu zahlenden Steuer kompliziert werden. Um den Wertpapierkauf so einfach wie möglich zu gestalten, empfehle ich ein Wertpapier Depot mit automatischer Steuerabfuhr zu eröffnen. Welche Depot-Anbieter automatische Steuerabfuhr anbieten, kannst du dem Depot Vergleich entnehmen.

Wertpapierkredit

Wertpapierkredite können genutzt werden um Renditechancen und Risiken zu hebeln. Günstige Wertpapierkredite können dabei helfen eine gehebelte Anlagestrategie erfolgreich umzusetzen. So bietet Smartbroker* einen günstigen Wertpapierkredit für 2,25 % Zinsen pro Jahr an. Das Kaufen von Wertpapieren auf Kredit oder Marge sollte dabei nur von erfahreneren Anlegern gemacht werden. Nur wer die Risiken eines Wertpapierkredits gegen die höheren Gewinnchancen realistisch einschätzen kann, sollte über gehebelt Strategien nachdenken. Hierfür findest du im Wertpapierdepot Vergleich die passenden Depots mit einem günstigen Wertpapierkredit.

Eröffnung als Junior Depot

Mit einem Junior Depot kannst du für deine Kinder ein Depot ansparen und damit viele Euros an Steuern sparen, da deine Kinder eigene Freistellungsbeträge haben können. Allerdings ist die Eröffnung eines Depots als Junior Depot nicht bei allen Wertpapier Depots mögliche. Bei welchen Depots eine Eröffnung als Junior Depot möglich ist, erfährst du im Wertpapier Depot Vergleich.

Wertpapierdepot Vergleich „Was ist das Beste Depot für Kleinanleger?“ – Bewegung im Markt

In 2020 hat sich einiges getan bei den deutschen Brokern. Es kamen zwei neue Discount Broker auf den deutschen Markt, die mit ihrem Discount Modell für günstige Preise sorgen. So gab im Dezember 2019 die Wallstreet Online AG bekannt, mit Smartbroker* in den Brokermarkt einzusteigen. Kurz davor hat das FinTech Trade Republic* die Lizenz als Wertpapierhandelsbank erhalten. Bei Trade Republic kann man provisionsfrei Aktien und ETFs handeln. Aber auch Justtrade* kam 2020 neu auf den Markt und mischt im Segment der Discountbroker mit

🌟 Smartbroker schneidet im Wertpapierdepotvergleich mit 16 Punkten sehr gut ab 🌟

✔️ Günstiger Handel an allen deutschen Börsenplätzen

✔️ Keine versteckten Gebühren über weite Spreads

✔️ Handel über Desktop PC

✔️ ETFs zahlreicher Anbieter (inkl. Vanguard) sind über Smartbroker besparbar.

✔️ Viele Extras wie Fremdwährungskonten, Wikifolios oder sogar Wertpapierkredite sind bei Smartbroker verfügbar





Durch Klicken auf das Smartbroker Logo gelangst du von der Smartbroker vs Trade Republic Seite direkt zum Smartbroker!



Zum Anbieter:
Smartbroker.de


Wertpapierdepot Vergleich – Du willst wissen „Was ist das Beste Depot für Kleinanleger?“- Depot Vergleich!

In der Tabelle findest du das günstigste Depot für dich bei einem Ordervolumen von durchschnittlich 1000 Euro, 12 Orders jährlich und 20.000 Euro durchschnittlichem Depotvolumen. Diese Werte sind alle einzeln änderbar und die Tabelle ist nach Gesamtkosten sortiert. Das günstigste landet also oben.

Bevor du dir den erstbesten Broker aus der obigen Tabelle raussuchst, habe ich im Folgenden noch einige Hinweise für dich, die dir die Wahl des richtigen Anbieters erleichtern

Wertpapierdepot Vergleich: Was du beim Depotvergleich noch beachten solltest

Beim Vergleich der Anbieter kommen bei genauerer Betrachtung noch einige weitere Aspekte neben den reinen Handelskosten hinzu. Darüber solltest du dir zumindest bewusst sein:

  1. Zusätzliche Börsengebühren: Manche Broker erheben neben den reinen Handelskosten zusätzliche Börsengebühren.
  2. Negative Verzinsung: Manche Anbieter verlangen eine Gebühr für Geld auf dem Verrechnungskonto – Einen „Strafzinz“ also
  3. Eine ganz heiße Nummer ist das Verlangen einer Gebühr für Depotvermögen, wie es ein Anbieter seit März 2020 macht.
  4. Eingeschränkte Handelsmöglichkeiten: Für die Investition in exotische ausländische Aktien sind nur spezielle Broker geeignet.

Du willst wissen „Was ist das Beste Depot für Kleinanleger?“ – Flatex* – erhält keine Empfehlung mehr im Wertpapierdepot Vergleich

Der Anbieter wirbt mit 200 Euro Cashback & 3,80 Euro Gebühren je Trade – Das hört sich doch prima an. Sehr günstige Gebühren und sogar noch 200 Euro Bonus zur Versüßung 🍬 obendrauf. Flatex* ist ein schon seit längerer Zeit im Markt agierender Broker. In der Vergangenheit war es ein Top Anbieter mit sehr guten Konditionen. Erste Anleger verschreckte Flatex* als er als einer der Ersten eine Negative Verzinsung auf das Verrechnungskonto erhob. Da diese Zinsen lediglich 0,4 Prozent betrugen und man sie einfach umgehen konnte, indem man Geld auf dem Verrechnungskonto weg überwiesen hat, war das noch akzeptabel. Viele Kunden – Ich auch – behielten ihr Depot bei Flatex* und schluckten den Drops. Seit März 2020 haben sich die Bedingungen abermals verschlechtert:

Auf das Depotvermögen wird eine jährliche Gebühr von 0,1 % Prozent erhoben.

Diese Gebühr dürfte für viele Anleger und insbesondere passive ETF Sparer den Großteil aller Kosten ausmachen. Bei einem Depot über 100.000 Euro sind das 100 Euro an zusätzlichen Kosten, die mir nichts dir nichts durch die Hintertür eingeführt wurden. Es ist dann auch unerheblich, ob ein Trade 3,80 oder 5,90 Euro kostet, wenn der Großteil der Gebühren wo ganz anders anfällt. Mit dieser Gebühr liegt Flatex* preislich mit den örtlichen Sparkassen in etwa gleichauf und hat sich sein Image als günstiger Online Broker nachhaltig verhagelt (auch wenn das in den Tabellen, die der Broker auf seiner Webseite aufführt, immer anders aussieht). Insbesondere in der Kategorie „Depot Vergleich ETF“ ist der Broker mit Negativ Verzinsung nicht zu empfehlen.

Depotvergleich: Depotgebühren im Vergleich aus der Sicht von Flatex.
Die Bank präsentiert sich als günstigster Anbieter und vergleicht ausschließlich die direkten Gebühren für den Handel und für Sparpläne. Das andere Anbieter keine Gebühr auf Depotvermögen sowie Negativverzinsung auf dem Konto haben - Geschenkt. Dafür müssen Kunden schon in das Preis- und Leistungsverzeichnis schauen.
Kostenvergleich auf der Webseite von Flatex. Hier sieht alles super aus. Die Bank präsentiert sich als günstigster Anbieter und vergleicht ausschließlich die direkten Gebühren für den Handel und für Sparpläne. Das andere Anbieter keine Gebühr auf Depotvermögen sowie Negativverzinsung auf dem Konto haben – Geschenkt. Dafür müssen Kunden schon in das Preis- und Leistungsverzeichnis schauen.

Flatex Cashback

Übrigens: Die zu Beginn erwähnten 200 Euro Cashback erhält nur wer mindestens 20 Trades im ersten Jahr getätigt hat. Auch die vergünstigte Handelsgebühr von 3,80 Euro gilt nur die ersten 6 Monaten nach Kontoeröffnung. Danach werden es, wie dem Preis und Leistungsverzeichnis zu entnehmen ist, 5,90 Euro.

Ist Flatex eine Empfehlung?

Insgesamt bleibt bei Flatex* ein mulmiges Gefühl zurück. Der Anbieter schafft es nicht seine ehemals sehr guten Konditionen aufrecht zu erhalten und hat nun zum zweiten Mal eine Gebührenerhöhung eingeführt, die sich gewaschen hat.

Mein Rat daher: Finger weg von solchen Anbietern. Meine Kündigung ist jedenfalls bereits eingereicht. Weiter geht’s mit einem Klassiker aus der Branche: Die Consorsbank.

Depotvergleich: Consorsbank Trader-Konto* – Erster Online Broker im Wertpapierdepot Vergleich

Die Consorsbank* ist der deutsche Ableger der französischen Großbank BNP Paribas. Die Bank wurde 1994 als erster Online-Broker Deutschlands gegründet. Bis vor einigen Jahren hieß die Bank noch Cortal Consors. Der Gründer der Consorsbank* Karl Matthäus Schmidt ist seit 2006 Vorstandsvorsitzender der Quirin Bank – eine Privatbank die durch den Robo Advisor Quirion bekannt wurde.

Die Consorsbank ist für Ihre Lockangebote bekannt und geht damit immer mal wieder auf Neukundenfang. Leider bleiben die guten Konditionen nicht bestehen, sondern man wechselt nach 12 Monaten in die Kategorie Bestandskunde, welche für die Bank nur Kategorie B Kunden zu sein scheinen. So kann man als Neukunde für unter 4 Euro pro Trade handeln, was ein hervorragendes Angebot ist. Nach 12 Monaten kostet der gleiche Trade dann aber 10 Euro, was heutzutage einfach zu teuer ist.

Einen Sparplan über 100 Euro kostet 1,50 Euro. Die Consorsbank* bietet auch zahlreiche ETFs kostenlos im Sparplan an. Außerdem werden Dividenden von ausschüttenden Fonds im Sparplan per Default reinvestiert. Wer das nicht möchte, schreibt der Bank eine Nachricht und das Feature wird deaktiviert.

Consorsbank – Sparpläne seit Anfang 2020 über Tradegate – Daher Pluspunkte im „Depot Vergleich ETF“

Seit Anfang dieses Jahres lässt die Consorsbank Sparpläne nicht mehr über die Börse München um 8:00 Uhr, sondern über Tradegate um 9:30 Uhr ausführen. Dadurch sinken „versteckte Gebühren“ da Tradegate um 9:30 viel mehr Handelsvolumen hat als die kleine Münchner Börse um 8:00 Uhr. Das ist insbesondere für den „Depot Vergleich ETF“ ein interessanter, da kostensenkender Punkt.

Persönliche Anekdote zur Consorsbank

Ich hatte über viele Jahre ein Tagesgeldkonto bei der Consorsbank und die Masche war dort ähnlich: Als Neukunde erhielt man sehr gute Zinssätze, die aber nur für die ersten 12 Monate gezahlt wurden. Anschließend kam es zu starken Kürzungen. Damals wollte ich mein Tagesgeldkonto bei der damaligen Cortal Consors aufgrund der Zinskürzung auflösen, wozu ein Telefonanruf bei der Bank nötig war. Als ich dort anrief, erkundigte man sich nach dem Hintergrund der Kündigung und meine Antwort war wahrheitsgemäß, dass die Zinsen deutlich unter dem marktüblichen lagen. Der Kundenberater gab sich verständlich und bot mir an, mein Tagesgeldkonto zu den Neukundenkonditionen fortzuführen. Ich war überrascht und willigte sofort ein, denn die Neukundenaktionen waren auch damals schon sehr gut.

Ob das beim Depot genau so funktioniert, kann ich nicht sagen. Denkbar wäre es aber. Nun aber weiter. Betrachten wir im Folgenden den Newcomer Trade Republic.

Depotvergleich: Consors Bank Trader-Konto

Was ist das Beste Depot für Kleinanleger? Depotvergleich: Trade Republic* – Handeln zum Nulltarif? – Billigbroker im Wertpapierdepot Vergleich

Trade Republic ist ein Online-Broker, der sich auf das günstige Handeln per Smartphone spezialisiert hat. Der Anbieter verspricht für 0 Euro direkte Gebühren + 1 Euro Börsengebühren zu handeln. Wow. Das ist ein Angebot! Aber bleibt es bei einem Euro an Kosten?

Wenn du wissen willst „Was ist das Beste Depot für Kleinanleger?“: Trade Republic* ist auch für Kleinanleger interessant, da der Broker einen spielerischen Zugang zu Aktien aufbaut.

Wie funktioniert der provisionfreie Handel?

There’s no free lunch – Von irgendwas muss der Anbieter Trade Republic* ja leben. Also – wie funktioniert das? Zunächst einmal sei gesagt, dass da proviosonsfreie Modell nicht neu ist, sondern es in den USA schon länger existiert. Es funktioniert, da Broker zusätzlich zu den Gebühren die Kunden zahlen Rückvergütungen von Handelspartnern erhalten. Bei Trade Republic kann derzeit nur über zwei Handelspartner gehandelt werden. Über Lang&Schwarz und über HSBC.

Depotvergleich: Wie funktioniert der provisionfreie Handel bei Traderepublic
Finanzierung von Brokern über Rückvergütungen. Diese Abwicklungskostenzuschüsse liegen bei TR bei bis zu 3 Euro je Trade. Quelle: Kundenvereinbarung

Für den Handel erhält Trade Republic (wie andere Broker übrigens auch) Rückvergütungen, sogenannte Abwicklungskostenzuschüsse. Diese belaufen sich auf bis zu € 3,00 pro Kundenorder. Somit verdient der Broker bis zu 3 Euro pro Trade. Deshalb ist Trade Republic auf aktive Trader angewiesen. Diese bringen dem Broker die Gebühren zur Finanzierung ein. Und hier schließt sich dann auch der Kreis zum Motto & Konzept des Brokers. Mit Tap, Tap, Trade soll es Kunden so einfach wie möglich gemacht werden online zu handeln.

Trade Republic: Wertpapiere werden über den Handelsplatz von Broker Lang und Schwarz ausgeführt

Lang und Schwarz ist ein Broker aus Düsseldorf. Zusammen mit der Börse Hamburg wurde 2018 der Handelsplatz LS Exchange ins Leben gerufen. Über den Börsenplatz von Lang & Schwarz laufen dabei alle Wertpapierorders. Deriviate werden über HSBC abgewickelt.

Über LS Exchange können 6.500 Aktien und 500 ETFs gehandelt werden. Der Börsenplatz wird durch die Hamburger Börse überwacht. Du kannst zwischen 7.30 und 23 Uhr über Lang & Schwarz handeln. Die Spreads sind an Xetra gebunden und zumindest während der Öffnungszeiten von XETRA recht ähnlich. Außerhalb der Öffnungszeiten von XETRA können größere Kursunterschiede entstehen und diese werden aufgrund der geringen Liquidität zum Nachteil der Anleger sein.

Günstige Spreads tagsüber, nachts teurer!

Also achte darauf, dass du nach Möglichkeit nur innerhalb der Börsen-Öffnungszeiten von  montags bis freitags Orders ausführt. Wenn das Papier bei XETRA gehandelt wird, ist das von Mo.–Fr. von 9.00 bis 17.30 Uhr. Dann erhältst du auch einen guten Spread! Beim abendlichen Handeln in der Trade-Republic App wird zu dem höheren Spread keine Warnung ausgegeben, was dem Anbieter Minuspunkte bei der Transparenz verschafft. Lang und Schwarz äußert zu den schlechten Spreads am späten Abend wie folgt auf seiner Webseite.

„Während der Öffnung der Börsen können wir einen engen Spread stellen, da wir die Möglichkeit haben, uns durch Gegengeschäfte an den Börsen gegen Preisänderungsrisiken abzusichern. Nach Börsenschluß besteht diese Möglichkeit nicht mehr. Insofern ersetzt der breitere Spread die fehlende Absicherungsmöglichkeit.“

Lang und Schwarz zu steigenden spreads am späten Abend

Ein bisschen Transparenz gibt es also doch, man muss die Hinweise nur suchen!

Trade Republic: Außerbörslicher Handel über HSBC

Trade Republic bietet mit dem Partner HSBC einen außerbörslichen Direkthandel für Derivate wie Zertifikate, Aktienanleihen und Optionsscheine an. Die Öffnungszeiten sind von 8:00 bis 22:00 Uhr.

Eine kostengünstige Alternative, insbesondere für Neueinsteiger sind Robo Advisor. Wie die digitalen Vermögensverwalter genau funktionieren, erfährst du in unserem Ratgeber Robo-Advisor.

Das ETF Sparplan-Angebot von Trade Republic im Depot Vergleich

Der Anbieter stellt 430 ETFs zur Verfügung, in die man investieren kann. Davon können 280 kostenlos bespart werden. Die ETFs stammen von  iShares und WisdomTree. iShares dürfte den meisten als führende ETF Sparte des Giganten BlackRock bekannt sein. WisdomTree bietet dagegen diverse Nischen ETFs an. Dazu zählt beispielsweise auch das Investieren in Kryptowährungen.

Bei Trade Republic kannst du Sparpläne ab 25 Euro und bis maximal 5000 Euro erstellen. Das Anlegen eines Sparplans ist sehr einfach. Du kannst in nur drei Taps deinen Sparbetrag, das Startdatum sowie das Abbuchungsintervall deines ETF-Sparplans festlegen. Wie bei allen Anbietern sind deine ETF-Sparpläne jederzeit kündbar. Damit ist der Anbieter auch für ETF geeignet, wenngleich es im „Depot Vergleich ETF“ bessere Anbieter gibt (Smartbroker oder DKB zum Beispiel).

Fazit zu Trade Republic

Das Konzept von Trade Republic bringt definitiv frischen Wind in die Szene. Der Anbieter geht hinsichtlich User Interface neue Wege und bietet ausschließlich die Bedienung per Smartphone an. Damit richtet er sich an die jüngere Smartphone-affine Generation. Gerade für diese Generation ist es auch interessant für nur 1 Euro zu handeln. Solange man innerhalb der Börsenöffnungszeiten handelt, entstehen durch die Kursbindung von LS Exchange an XETRA auch keine weiteren Gebühren.

Durch die günstige Handelsgebühr ist es auch problemlos möglich eine kleine Order über 100 Euro aufzugeben, ohne dass dabei irrsinnig hohe Trading Gebühren (nämlich im Fall eines 100 EUR Investments nur 1 %) entstehen, wie das bei den „klassischen“ Onlinebrokern à la Consors* (4 %), DKB* (10 %) oder ING* (7,4 %) der Fall wäre. Ein echtes Plus. Nicht gefallen hat, dass man an den Lang & Schwarz Börsenplatz gebunden ist und nicht auf das Risiko der Illiquidität nach Börsenschluss hingewiesen wird. Ich bin jedenfalls gespannt wie es mit dem provisionsfreien Modell weitergeht und ob sich andere daran ein Beispiel nehmen.

In diesem Artikel stelle ich dir Alternativen zu Trade Republic vor.

Depotvergleich: Anbieter Trade Republic

Schauen wir uns als Nächstes das günstige Onvista Depot an, welches bis Ende 2019 die Speerspitze auf dem deutschen Depotmarkt markierte.

Was ist das Beste Depot für Kleinanleger? – Das Onvista Depot* im Wertpapierdepot Vergleich

Das Onvista Depot ist simpel strukturiert: Eine Order kostet fünf Euro plus zwei Euro Börsengebühren. Macht also 7 Euro. Einen ETF Sparplan bekommt man bei onvista für einen Euro. Leider mittlerweile nur noch bis 500 Euro. Die Gebühr für einen Sparplan liegt bei einer Investition von 500 Euro dann bei 0,2 %. Wer höhere Sparpläne einrichten möchte, kann mehrere Sparpläne parallel einrichten. Man kann an allen deutschen Börsen handeln und gegen Aufpreis sogar auch an US-Börsen.

Onvista* bietet zahlreiche Vorteile zu den sonstigen Brokern:

  • Günstige Gebühren für 7 Euro, unabhängig von der Auftragsgröße,
  • Sparpläne für 1 Euro; Allerdings nur zwischen 50 bis 500 Euro
  • Preisstabilität: Bislang keine Lockangebote, die sich nachträglich stark verteuerten
  • Null Euro Depotgebühr
  • Keine Strafzinsen auf dem Verrechnungskonto
  • Die Möglichkeit mit dem PC zu kaufen
  • Der direkte Handel an einer echten Börse

Also, alles super? Fast. Daher benutze ich das onvista Depot gerne selbst und habe es auch schon im Familien und Bekanntenkreis empfohlen.

Über kleinere Negativpunkte kann ich hinwegsehen. Da ich aber so transparent wie möglich sein möchte, erwähne ich sie natürlich:

Das Webinterface finde ich irgendwie gewöhnungsbedürftig. Für mich ist die Bedienung immer etwas unintuitiv, da ich aus dem Menü immer eine Funktion aufrufen möchte und dann die Fehlermeldung erhalte, dass die entsprechende Funktion/Bildschirm bereits geöffnet sei. Das kannte ich bisher so nicht. Auch das Ausführen einer Order ist etwas ungewohnt, da keine zweite Abfrage erfolgt, sondern die Order sofort nach klicken auf Kaufen/Verkaufen ausgeführt wird. Hier muss man also etwas vorsichtig sein. Ebenfalls schade, dass Sparpläne auf 500 Euro begrenzt sind. Das sind also ziemliche Kleinigkeiten im Vergleich zu Flatex.

Depot Vergleich ETF: Sparpläne sind mit einem Euro günstig. Du kannst aber nur zwischen 50-500 Euro Sparpläne anlegen

In der Kategorie ETF ist onvista im Depot Vergleich nur Mittelmaß. Die Sparpläne sind zwar sehr günstig, die Spannbreite von 50- 500 Euro Investment pro Ausführung ist aber zu eng. Hier sollte onvista nachbessern.

Fazit zu onvista

Zu onvista habe ich ein gewisses Vertrauen, dass sie in Ihren Konditionen stabil bleiben. Bisher gibt’s jedenfalls keine Anzeichen für Gegenteiliges. Mit den Nachteilen kann ich bei der großen Latte an Vorteilen gut leben. Also alles in allem ein klasse Anbieter, den ich guten Gewissens empfehlen kann. Seit Ende 2019 gibt’s von Smartbroker einen starken Konkurrenten, welchen wir als Nächstes unter die Lupe nehmen.

Depotvergleich: OnVista Bank

Was ist das Beste Depot für Kleinanleger? Depotvergleich: Smartbroker* – Neuer Discounter!

Es geht los: Kostenlos handeln nun auch beim Smartbroker möglich! Am 18.05.2020 senkt der Anbieter wie Ende 2019 verkündet seine Gebühren. Zwar sind noch nicht alle Produkte beim Smartbroker kostenlos handelbar, aber der Anfang ist gemacht. Dadurch steht erstmals ein kostenloser Broker in Deutschland zur Verfügung, der eine vollwertige Desktop Oberfläche bietet.

„Ab sofort handeln Kunden alle Wertpapiere bei Gettex und alle Derivate bei Morgan Stanley, HSBC und Vontobel für 0,00 EUR pro Order. Zusätzlich reduziert sich die Handelsgebühr für Lang & Schwarz auf 1,00 EUR pro Order. Diese Konditionen gelten ab einem Ordervolumen von 500,00 EUR.“

Smartbroker Mitteilung zur Gebührensenkung am 18.05.2020

Das bietet Smartbroker an

  • Keine Depotgebühren
  • 4 EUR pro Order (Geplant ist der provisionsfreie Handel)
  • Handel an allen deutschen Börsenplätze
  • 18.000 Fonds ohne Ausgabeaufschlag
  • Kostenfreie Währungskonten
  • Wertpapierkredit ab 2,25 % p.a.
  • In Zusammenarbeit mit der DAB (Sitz in Deutschland mit Einlagensicherung)

Über Smartbroker handelst du an allen deutschen Börsen, im Direkthandel über Lang&Schwarz und international an den jeweiligen Heimatbörsen.

„Was ist das Beste Depot für Kleinanleger?“ – Smartbroker verkürzt lange Bearbeitungszeit für Depotanträge

Der Broker hatte bis Juni 2020 sehr lange Wartezeiten für Depotanträge. Smartbroker besserte nach. Die Depoteröffnung soll nun in 3 Tagen klappen.

Smartbroker hat seit Mitte Mai die Bearbeitungszeit der Depotanträge verkürzt. Die Depoteröffnung dauert nun maximal drei Tage.

Mitteilung von Smartbroker vom 8.7.2020

Smartbroker vs. Trade Republic

Wesentlicher Vorteil von Smartbroker gegenüber Trade Republic sind die folgenden drei Gründe:

  • Handel über echte Börse möglich
  • Handel über Desktop PC möglich
  • Die beliebten Vanguard Fonds sind im Sparplan verfügbar
Depotvergleich Smartbroker - Großer Vorteil des Smartbroker Depots: 15 besparbare Vanguard ETFs stehen zur Verfügung. So punktet der Broker im Depot Vergleich auch in der Kategorie ETF. Quelle: JustETF.com
Depotvergleich Smartbroker – Großer Vorteil des Smartbroker Depots: 15 besparbare Vanguard ETFs stehen zur Verfügung. So punktet der Broker im Depot Vergleich auch in der Kategorie ETF. Quelle: JustETF.com

Sparpläne bei Smartbroker

Smartbroker verfügt über ein umfassendes Angebot von Sparplänen. Zudem sind diese mit 0,20 % (mindestens 0,80 Euro) je Ausführung relativ erschwinglich, wenngleich andere Anbieter hier noch geringfügig bessere Angebote haben. Daher punktet der Broker in der Kategorie ETF ebenfalls im Depot Vergleich.

Deshalb hat Smartbroker einen Pluspunkt in der Kategorie ETF im Depot Vergleich verdient

  • 604 sparplanfähige ETFs
  • Etablierte Anbieter: Amundi, iShares, Lyxor, comstage, BNP Paribas, Xtrackers, Vanguard, SPDR, UBS, HSBC, Invesco, DEKA, usw.
  • Besonders günstig: nur 0,20 % (mindestens 0,80 Euro) je Ausführung
  • bereits ab 25 Euro pro Ausführung möglich
  • Sparplanausführung: monatlich, zweimonatlich, vierteljährlich sowie halbjährlich möglich

ETF-Sparplan-Aktion bei Smartbroker

Der Anbieter geht auf Kundenfang und bietet 295 sparplanfähige ETFs komplett kostenlos an. Darunter fallen ETFs der Anbieter Amundi, XTrackers, Lyxor und iShares. Schade, dass keine Vanguard ETFs dabei sind. Wer Vanguard ETFs möglichst günstig besparen möchte, geht wohl am besten zur DKB. Bei der DKB* können Vanguard Sparpläne schon für 0,49 Euro Flat Fee ausgeführt werden. Damit zeigt der Anbieter einmal mehr, dass er auch den Branchenneulingen durchaus Paroli bieten kann.

Viel Licht, aber auch ein wenig Schatten beim Smartbroker

Nachteilig ist, dass auch Smartbroker Strafzinsen von 0,5 % auf Bareinlagen erhebt. Allerdings, nur wenn die Cashquote mehr als 15 % im Verhältnis zum Depotwert beträgt. Als Grundlage wird der Quartalsdurchschnitt zugrunde gelegt. Der Strafzins/das Verwahrnentgelt wird nur auf den Teil erhoben der über der 15 % Cashquote liegt. Neukunden sind in den ersten drei Monaten von der Gebühr befreit

„Was ist das Beste Depot für Kleinanleger?“ → Smartbroker*

Ich empfehle Smartbroker*. Damit hat man alles was man braucht. Zusätzlich hat Smartbroker viele Extras die man vielleicht erst in einigen Jahren mal benötigt. Für Smartbroker spricht:

Handel über echte Börse

Handel über Desktop PC

ETFs zahlreicher Anbieter (inkl. Vanguard) sind über Smartbroker besparbar.

Viele Extras wie Fremdwährungskonten, Wikifolios oder sogar Wertpapierkredite sind bei Smartbroker verfügbar

Smartbroker – Der Gewinner aus dem Wertpapierdepot Vergleich über sich selbst

Schauen wir uns im Depotvergleich als Nächstes das Depot mit der höchsten Prämie an!

„Was ist das Beste Depot für Kleinanleger?“ – Depotvergleich: Targobank* – Für Wechsler interessanter Broker im Depot Vergleich

Das Depot der Targobank eignet sich insbesondere für Wechsel aufgrund der hohen Prämie von 0,7 % bis zu 5000 Euro!

Das Depot der Targobank ist bei Nutzung des Online-Postfachs kostenlos. Ab 50.000 Euro Depotvolumen ist die Depotnutzung generell kostenlos. Bei den sonstigen Gebühren liegt die Targobank im Mittelfeld. Orders kosten 0,25 % aber mindestens 8,90 Euro und maximal 34,90 Euro. Bei einem Fondskauf via Fondsgesellschaft gibt’s teilweise Rabatte auf die Handelsprovision.

Alleinstellungsmerkmal Wechselprämie

Das Targobank Depot ist nicht wegen der günstigen Gebühren oder dem herausragenden Interface, sondern aufgrund der sehr hohen Wechselprämie so attraktiv. So beträgt die Prämie 0,75 % bezogen auf die Kurswerte der übertragenen Wertpapiere, maximal 5.000 €. Bei einem Depot von 100.000 Euro sind das 750 Euro an Bonus. Das Gute daran: Das bestehende Depot muss dazu nicht gekündigt werden und der Depotübertrag ist in Deutschland gesetzlich kostenlos. Daher kann man sein Depot z.b. dem sehr guten Smartbroker* oder Onvista* behalten und seine Bestände zur Targobank schieben. So profitiert man von sehr günstigen Handelskursen und gleichzeitig von der hohen Wechselprämie der Targobank. Für den Depotwechsel steht ein Wechselservice zur Verfügung. Dadurch bleibt die lästige Arbeit mit dem alten Depotanbieter erspart.

„Was ist das Beste Depot für Kleinanleger?“ – Die Online Klassiker im Depotvergleich: ING*, DKB* & Comdirect* – Wie halten Sie mit der neuen Konkurrenz im Wertpapierdepot Vergleich mit?


Die großen Online Banken haben den Vorteil, dass sie für Kunden ein Alles-Drin-Paket schnüren können. Girokonto mit Visa Karte & Depot sind aus einer Hand und vergleichsweise erschwinglich erhältlich. Von den Online Klassikern ist die DKB* mein Favorit. Orders sind hier bis 10.000 Euro mit einer Gebühr von 10 Euro am günstigsten. Die anderen Banken erheben prozentuale Gebühren die dann ab etwa plus minus 3.000 Euro Ordergröße die 10 Euro übersteigen.

Die Klassiker sind alle bereits viele Jahre am Markt und stehen für Kontinuität und klare Kostenstrukturen. Insbesondere für Kleinanleger interessant: Die alles aus einer Hand Lösung der großen Online Banken.

Die Kosten von ING*, DKB* & Comdirect* im Vergleich

Wie bereits erwähnt hat die DKB* eine sehr einfache Kostenstruktur. Für die Einmalanlage sind das 10 Euro Gebühren bis 10.000 Euro, darüber pauschal 25 Euro. Auch die Sparpläne sind bei der DKB günstig. Sie kosten lediglich 1,50 Euro und sind unabhängig von der Sparplanhöhe. Die DKB hat ein breites Angebot an sparplanfähigen ETFs. Derzeit sind 755 ETFs über die DKB besparbar. Damit liegt die DKB in der Spitzengruppe bei der Auswahl an sparplanfähigen ETFs. Die Mindestsparrate beträgt 50 Euro, die maximale Rate liegt bei 100.000 Euro. Dies ist ein riesiger Betrag für einen Sparplan. Ein Pluspunkt für die DKB in der Kategorie ETF im Depot Vergleich.

Vanguard ETFs für 49 Cent Flatrate bei der DKB

Aktuell können die ETFs von Lyxor und Vanguard (119 Vanguard ETFs verfügbar) zu einer reduzierten Gebühr von 0,49 € angespart werden. Dies macht die DKB gerade für passive ETF Sparer sehr attraktiv. Bei einem Vanguard Sparplan für 49 Cent ist schlagen die Herzen von ETF Sparern einfach höher. Daher, ein Pluspunkt im Depot Vergleich für DKB!

Depotvergleich: DKB - Die  #1 für Vanguard ETF Anhänger

Bei den übrigen zwei Banken – ING*, & Comdirect* – hängt die Ordergebühr von der Höhe der angelegten Summe ab. Der Grundbetrag liegt bei beiden Banken bei ca. 5 Euro. Die Handelskosten sind bei 69,90 Euro (ING) und 59,90 Euro (Comdirect) gedeckelt. Für die 10 Euro Gebühr der DKB* kann man bei ING*, & Comdirect* nur eine Order von knapp 3.000 Euro ausführen. Die beiden letztgenannten Banken sind also deutlich teurer und heimsen im Depot Vergleich Minuspunkte ein.

Für einen Sparplan über 100 Euro bezahlst du bei der Comdirect* wie bei der DKB* 1,50 Euro. Bei der ING* liegt der Preis mit 1,75 Euro nur knapp darüber.

Bestes Depot für Kleinanleger? DKB punktet durch gutes ETF Angebot! – Extras: Vermieterpaket und Junior Depot

Außerdem bietet die DKB noch ein Junior Depot für den eigenen Nachwuchs an. Für Vermieter ist ggf. das DKB Vermieterkonto* interessant. Hier sind mehrere Geldtöpfe vorhanden, sodass man die Geldströme sortiert bekommt und vergleichsweise einfach Rücklagen bilden kann, wenn die Eltern dort auch ein Girokonto besitzen.

Auf der Suche nach einem Depot für den Junior? Hier entlang >>

Volle Transparenz ING:

Der Anbieter ING eignet sich insbesondere für Leute die alles aus einer Hand möchten, denn das Girokonto erhält man immer mit dazu. Leider ändern sich die ING Girokonto Konditionen sich zum 01. Mai 2020.
Künftig ist das Girokonto nur noch kostenlos, wenn es als Gehaltskonto mit mindestens 700 Euro monatlichem Geldeingang genutzt wird.
Girokonten mit weniger als 700 Euro Geldeingang kosten ab 01.05.2020 monatlich 4,90 Euro.

Ein Junior Depot erhält man bei onvista* aktuell nicht mehr. Bei Smartbroker* ist dies ebenfalls möglich (zurzeit aber noch nicht online, sondern nur auf Nachfrage per E-Mail).

Fazit zu den klassischen Onlinedepots ING*, DKB* & Comdirect*

Die klassischen Depotbanken sind insbesondere für Leute geeignet die eine „Alles aus einer Hand“ Lösung für Ihre Finanzen möchten. Von den drei Anbietern überzeugt die DKB* mit einem Depot mit günstigen Gebühren. Bei der Anzahl de sparplanfähigen ETFs lässt DKB die anderen Anbieter im Schatten stehen. Zudem sind Vanguard ETFs sogar schon für 0,49 Euro besparbar. Die DKB* überzeugt zudem mit einem Girokonto* mit dem man weltweit kostenlos Bargeld abheben kann. Aufgrund der fairen Konditionen war das DKB Girokonto auch Testsieger bei Konto-Kredit-Vergleich.de in der Kategorie Bestes Girokonto für Reisende. Daher kann insbesondere die DKB mit den günstigeren Anbietern gut mithalten, auch wenn das Interface etwas altbacken daherkommt.

Depotvergleich: DKB - Die  #1 für Vanguard ETF Anhänger im Depot Vergleich Depotvergleich: Der Klassiker ING Comdirect im Depot Vergleich

Depot Vergleich 2020: Bestes Depot für Kleinanleger

Ich empfehle Smartbroker*. Damit hat man alles was man braucht. Zusätzlich hat Smartbroker viele Extras die man vielleicht erst in einigen Jahren mal benötigt. Für Smartbroker spricht:

Handel über echte Börse

Handel über Desktop PC

ETFs zahlreicher Anbieter (inkl. Vanguard) sind über Smartbroker besparbar.

Viele Extras wie Fremdwährungskonten, Wikifolios oder sogar Wertpapierkredite sind bei Smartbroker verfügbar

Allerdings liegt es auch an dir. Was ist dir an einem Depot wichtig? Hier findest du eine Übersicht der wichtigsten Konditionen in Stichpunkten.

Depotvergleich: TradeRepublic * und Smartbroker*

  • Die jungen Anbieter Trade Republic * und Smartbroker* überzeugen im Depotvergleich mit einer klaren Preisstruktur und fairen Konditionen.
  • Preislich lassen sie die anderen Anbieter alle hinter sich.
  • Wer nur eine Smartphone-App zum Banking braucht, erhält man mit Trade Republic *ein unschlagbar günstiges Depot.
  • Wer die Nachteile von überteuerten Spreads (versehentlicher Handel spät am Abend) ganz vermeiden möchte und wert auf einen Desktop Zugang legt, ist bei Smartbroker* richtig aufgehoben.

Mehr zu den beiden Newcomer Brokern findest du hier: Smartbroker vs Trade Republic

Depotvergleich: Onvista*

  • Ein sehr gutes und günstiges Depot bietet die onvista Bank. Das onvista Depot ist insbesondere für Personen geeignet, die Einzelkäufe von Wertpapieren mit einem Volumen von größer 2.000 Euro tätigen möchten. Insbesondere für höhere Einmalanlagen hat das onvista Depot mit 7 Euro einfach unschlagbar günstige Gebühren.
  • Zudem hat es keine Negativzinsen und man handelt direkt über die Börse.
  • Sparpläne sind für 155 ETFs vorhanden und mit 1 Euro auch günstig in der Ausführung.
  • Kleines Manko ist, dass Sparpläne auf 500 Euro begrenzt sind.
  • Das onvista* Depot ist daher ideal zum direkten Kaufen und Verkaufen!
  • In der Kategorie ETF ist onvista im Depot Vergleich nur Mittelmaß

Depot Vergleich: DKB* (#1 für Vanguard ETF Anhänger)

  • Wer gerne Sparpläne als Vehikel nutzt, ist mit dem DKB* Depot bestens bedient. Zwar ist der Sparplan hier mit 1,50 Euro geringfügig teurer als bei onvista, dafür hat man aber eine fast fünfmal größere Auswahl, wenngleich die beliebten Vanguard ETFs bei onvista* und DKB* verfügbar sind.
  • Die DKB* überzeugt zudem mit Features wie Junior Depot, Girokonto mit weltweit kostenloser Bargeldverfügbarkeit, lange Reputation als faire Bank ohne Lockangebote und dem Vermieterpaket.
  • Wer alles aus einer Hand möchte, ist bei der DKB* richtig aufgehoben.
  • Ebenso richtig aufgehoben bei der DKB sind Vanguard ETF Sparer. Mit 49 Cent Flatrate Gebühr für Vanguard ETFs ist der Anbieter im Depot Vergleich in der Kategorie ETF unschlagbar!

Für Prämien Abstauber Targobank* im Depot Vergleich

  • Für Leute die nur wenig handeln oder ggf. sogar noch ein zweites Depot unterhalten ist die Wechselprämie der Targobank äußerst attraktiv.
  • Hier erhält man für 100.000 Euro Depotvolumen satte 700 Euro an Cash!
  • Da kann man gerade als nicht ganz so aktiver Trader über die geringfügig höhere Handelsgebühr leicht hinwegsehen.
  • Zumal, wenn man noch ein zweites Depot hat um die Trades auszuführen.
  • Das Depot der Targobank eignet sich durch die hohe Prämie ideal auch als Zweitdepot, wo man Papiere lagert!
Fazit zum Depotvergleich: Das Beste Depot 2020. Nominierung im Depot Vergleich.
Fazit zum Depotvergleich: Das Beste Depot 2020. Nominierung im Depot Vergleich

Wertpapierdepot Vergleich für Anfänger: Welches Depot ist empfehlenswert?

Du bist Anfänger und willst wissen welches das Beste Depot für Kleinanleger ist? Sowohl Anfänger als auch Profis wählen am Besten ein Depot ohne Depotgebühr. Für die Eröffnung sollte bei Anfängern keine Mindesteinlage vorausgesetzt werden. Auch sollte de Bank keine weiteren Bedingungen an die Depot Eröffnung knüpfen.

Für Anfänger empfehle ich Smartbroker*. Damit hat man alles was man als Anfänger braucht. Zudem sind die Gebühren günstig und der Anbieter erfahren. Denn es steht die französische Großbank BNP Paribas dahinter. Zusätzlich hat Smartbroker viele Extras die man vielleicht erst in einigen Jahren mal benötigt. Warum bietet Smartbroker das Beste Depot für Kleinanleger? Für den Anbieter spricht;

Handel über echte Börse

Handel über Desktop PC

ETFs zahlreicher Anbieter (inkl. Vanguard) sind über Smartbroker besparbar.

Viele Extras wie Fremdwährungskonten, Wikifolios oder sogar Wertpapierkredite sind bei Smartbroker verfügbar

JustTRADE* im Wertpapierdepot Vergleich

Ein weiter neuer Broker im Depotvergleich ist der Anbieter justTRADE. Dieser bietet ähnlich wie Smartbroker und Trade Republic gänzlich kostenloses Handeln an der Börse an. Der Broker richtet sich dabei eher an aktive Anleger. So sind beispielsweise zahlreiche Derivate (> eine halbe Million) verfügbar. Ebenfalls hat justTRADE eine App für mobiles Traden am Start. Leider sind derzeit viele Standard Features wie Depotübertrag, Freistellungsauftrag und sogar ETF Sparpläne noch nicht bei justTRADE verfügbar. Es ist aber davon auszugehen, dass hier zeitnah nachgebessert wird, und die Frankfurter noch ein paar Sachen in der Pipeline haben. In einem weiteren Artikel haben wir justTRADE mit Trade Republic verglichen.

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Zusammenfassung
Depotvergleich
Artikel
Depotvergleich
Kurzbeschreibung
Im Depotvergleich von Konto-Kredit-Vergleich.de findest du in wenigen Schritten das beste Depot für dich. Im Depotvergleich habe ich deutsche Broker mit automatischer Steuerveranschlagung aufgenommen. Diese sind aufgrund ihrer einfachen und unkomplizierten Handhabung für geschätzte 99 % der Anleger goldrichtig. Dennoch unterscheiden sich die Preise stark, weshalb der Depotvergleich ein lohnenswertes Unterfangen ist. In diesem Ratgeberartikel zum Depotvergleich beleuchte ich, die Besten Depots in 2020.
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