Hier geht es um das Kaufen einer Aktie mit einem online Depot. Wenn du Börsen-Anfänger bist und gerade erst anfängst zu handeln, steht die Frage „Wie kaufe ich Aktien?“ im Raum. Daher erkläre ich Schritt für Schritt, wie du eine Aktie am Beispiel des onvista Depot* kaufen kannst. Das Vorgehen ist bei anderen Brokern aber ähnlich.
Ohne Liquiden Markt wird’s teuer…
Beim Kauf von Aktien ist es immer wichtig das der Markt ausreichend liquide ist, da es sonnst zu höheren Preisen kommt. Am besten erledigst du daher deine Wertpapiergeschäfte an Börsentagen zwischen 9:00 und 17:30 Uhr.
Was du hier lernen kannst
Wie kaufe ich Aktien (als Anfänger)?
Wie kaufe ich Aktien? – Einloggen in das Depot
Zunächst loggst du dich bei deinem Broker ein. Hier ist der Vorgang am Beispiel des Onvista Depots dargestellt. Bei anderen Banken und Brokern ist der Prozess aber vergleichbar. Du benötigst einen Username und ein Passwort. Deinen Username teilt dir die Bank bei der Eröffnung mit. Dein Passwort legst du im Rahmen des Eröffnungsprozesses fest.
Risikoeinstufung nach MiFID II festlegen (nur bei erstmaliger Depotnutzung)
Wenn du dein Depot zum ersten Mal nutzt, musst du zunächst deine Risikoeinstufung festlegen. Die Bank erlaubt dir nur Wertpapiere zu handeln, die innerhalb der Risikoeinstufung liegen. Gehe dazu auf den Reiter Verwaltung und klicke auf Stammdaten/MiFID II Angaben. Hier kannst du auch nochmals deine persönlichen Daten, wie beispielsweise deine Anschrift, überprüfen.
Im Folgenden öffnet sich ein Fenster, indem du deine Stammdaten und deine Risikoeinstufung entsprechend der Finanzmarktrichtlinie MiFID II festlegen kannst. Durch Klicken auf die entsprechenden Tabs gelangst du durch das Menü. Um Änderungen vorzunehmen, musst du zunächst ganz unten auf Button Daten ändern klicken.
Wenn du ausschließlich in die großen und gängigen Indizes, fest- und variabel verzinsliche Wertpapiere sowie richtlinienkonforme Fonds investieren möchtest, reicht die Standardeinstufung A, die onvista für dich bei Depoteröffnung eingestellt hat, aus. Wenn du in weitere Aktien investieren möchtest, setzte die entsprechenden Haken und gib die Anzahl der Trades der letzten drei Jahre an. Wir haben den Vanguard FTSE All World gekauft. Hierzu reichte die Standardeinstufung aus.
Nachdem du deine Risikoeinstellungen vorgenommen hast und dich durch alle 4 Reiter durchgeklickt hast, speicherst du deine Einstellungen auf der letzten Seite.
Modul Wertpapier Order öffnen
Dieser Schritt ist onvista spezifisch. Bei anderen Banken gibt es andere Eingabemasken für die Wertpapierorder.
Nachdem du deine Risikoeinstellungen festgelegt hast, kannst du alle Wertpapiere, die innerhalb deiner Risikoeinstufung liegen kaufen. Um eine Aktie zu kaufen, muss das onvista Verrechnungskonto gedeckt sein. Sollte dies nicht der Fall sein sorge für ausreichende Deckung auf deinem onvista Verrechnungskonto und komme anschließend auf diese Seite zurück. Dein Konto ist bereits gedeckt? Super! Dann gehe im Menü auf Handeln → Wertpapier Order.
Auf der Seite öffnet sich das Wertpapier Order Fenster. Falls du die Meldung erhältst, dass dieses Fenster bereits geöffnet ist, scrolle nach unten. Falls du die Meldung erhältst, dass es nicht geöffnet werden kann da bereits mehr als 5 Module aktiv sind, schließe zunächst eine anderes Modul und versuche das Öffnen des Wertpapier-Order Moduls anschließend erneut.
Aktie suchen, Kosten prüfen und Order aufgeben
Im Wertpapier Order Fenster kannst du Wertpapiere über die Angabe der WKN oder ISIN (Feld 1 im Bild) sowie der Anzahl der gewünschten Stückzahl (Feld 2 im Bild) durch Klicken auf „Wert suchen“ (Feld 3 im Bild) suchen. Im Beispiel suchen wir den Vanguard All World ETF mit der ISIN IE00B3RBWM25. Die WKN oder ISIN findest du über eine Google Suche oder z. B. auch über finanzen.net. Es werden unterschiedliche Handelsplätze gezeigt, an denen die Aktie handelbar ist. Beim Kauf der Aktie ist der Briefkurs zu bezahlen, beim Verkauf der Geldkurs. Über das kleine €-Symbol (Feld 4 im Bild) an den Handelsplätzen kannst du die Gebühren zum Kauf der Aktie nochmals überprüfen. In unserem Fall fielen 8 € Gesamtgebühren für den Kauf an.
Trage im Suchfeld die WKN oder ISIN des Wertpapiers ein, das Du kaufen willst. Wähle „kaufen“ und gib die Stückzahl ein.
Sobald du Gebühren überprüft hast und dich mit dem geeigneten Handelsplatz vertraut gemacht hast, musst du die Seite durch „Wert suchen“ (Schritt 3 im Bild) aktualisieren, da die Zeit zum Handeln, dargestellt an dem ablaufenden Zeitbalken, nach diesen Prüfungen wahrscheinlich abgelaufen ist. Beim Kauf einer Aktie ist der Direkthandel häufig günstiger als die Börse. Du kannst dies aber immer im Einzelfall überprüfen, da dir alle Kurse angezeigt werden.
Merke: Beim Kauf einer Aktie ist der Direkthandel häufig günstiger als die Börse
Nachdem die Seite neue geladen hat, klickst du dann auf „Kostenpflichtig handeln“ (Schritt 5 im Bild). Wenn alles geklappt hat, erhältst du nun eine Bestätigung über den Vorgang. Achtung: Es erfolgt keine weitere TAN oder PIN Abfrage bei onvista.
Im außerbörslichen Handel werden Wertpapiere direkt von einem bestimmten Handelspartner gekauft oder an diesen verkauft. Im Gegensatz zur Börse handeln Anleger hierbei direkt beim jeweiligen Handelspartner – ohne Umweg über einen Kursmakler, der Kauf- und Verkaufsaufträge zusammenführt.
Direkt vs. Börsenhandel
Im direkten Handel werden Wertpapiere außerbörslich von einem bestimmten Handelspartner gekauft (oder an diesen verkauft). Im Gegensatz zum Handel am Börsenmarktplatz entfällt der Umweg über einen Kursmakler, der Kauf- und Verkaufsaufträge zusammenführt. Durch den Entfall des Maklers hat der direkte Handel oftmals einen Kostenvorteil.
Überprüfung des Kaufs in der Depotübersicht
Über den Reiter Depotübersicht Wertpapiere kannst du die Akte nun verfolgen. Sie wird in der Regel direkt nach Kauf in der Übersicht angezeigt. In Ausnahmefällen kann es aber auch ein bis zwei Bankarbeitstage dauern bis die Aktie in der Übersicht erscheint.
Fazit: Wie kaufe ich Aktien
Am besten kaufst du Aktien, Fonds und ETFs online über dein Wertpapierdepot. Die Gebühren sind dabei um ein vielfaches niedriger als bei Filialbanken. Beim Kauf selbst ist dann der Direkthandel häufig günstiger als die Börse. Somit bestehen beim Direkthandel Vorteile in zweierlei Hinsicht: Zunächst wird das Wertpapier zu einem aktuellen, festgelegten Kurs erworben. Des Weiteren ist der Kauf oft insgesamt kostengünstiger als über die Börse.
Wenn du zum ersten Mal eine Aktie kaufst, sind hier nochmals alle Schritte im Überblick:
- Einloggen in das Depot
Risikoeinstufung nach MiFID II festlegen (nur bei erstmaliger Depotnutzung) - Modul Wertpapier Order öffnen
- Aktie suchen, Kosten prüfen und Order aufgeben
- Überprüfung des Kaufs in der Depotübersicht
Damit konnte ich dir das Thema „Wie kaufe ich Aktien “ etwas näher bringen. Beim Kauf von Aktien ist es zudem immer wichtig das der Markt ausreichend liquide ist, da es sonnst zu höheren Preisen kommt. Am besten erledigst du daher deine Wertpapiergeschäfte an Börsentagen zwischen 9:00 und 17:30 Uhr. Achte darauf, den den günstigsten Direkthändler zu wählen. Falls es keinen Unterschied bei den Preisen gibt, wähle den niedrigsten Kaufpreis. Bevor du deine Order final aufgibst, solltest du immer nochmal prüfen, wie viel Deine Order insgesamt kostet.
Du findest weitere Artikel zu Börsen und Depots in der Kategorie Depot. Die besten Wertpapierdepots findest du im Depotvergleich und wenn du dich bereits sicher genug fühlst dein Risiko zu erhöhen kannst du im Wertpapierkredit Vergleich die Konditionen hierzu prüfen. Beachte dabei, dass Börsencrashs meist der beste Zeitpunkt zum Nachkaufen sind.
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