Проверка легитимности: все, что нужно знать!

A Проверка легитимации это процедура, в ходе которой проверяется личность человека. Это часто используется в Открытие Банковский счет, в Заявка на Кредиты или при выдаче Удостоверение личности например, удостоверение личности или паспорт. Для проведения проверки легитимации необходимы определенные документы, которыеe подтвердить личность заявителя. Эти документы проверяются непосредственно банком, но обычно поставщиком услуг, например WebID. Проверка легитимации требуется по закону при открытии счета и выдаче кредита и направлена на предотвращение мошенничества и отмывания денег.

Что такое проверка легитимации?

Проверка легитимации - это процедура, в ходе которой проверяется личность человека. Это может быть сделано либо путем предъявления действительного Документ, удостоверяющий личность или путем ввода личных данных. В некоторых случаях может потребоваться проверка биометрической легитимации. Хотя такая проверка не требуется при открытии банковского счета или оформлении кредита, она необходима при выдаче кредитной карты. Вид на жительство (eAT) проведено.

Когда проводится проверка легитимации?

Проверка легитимации проводится, если человек хочет приобрести услугу или товар, для которых существует возрастное ограничение. Это может быть, например, при покупке алкоголя, табака или лекарств. А также при открытии банковского счета или заключении кредитного договора, или Договор о покупке в рассрочку проводится проверка легитимации. В некоторых случаях, чтобы воспользоваться услугой, человеку необходимо идентифицировать себя в органе власти или компании. Проверка легитимации требуется по закону при открытии счета и предоставлении кредита и направлена на предотвращение мошенничества и отмывания денег.

Какие документы необходимы для установления личности?

Для проверки легитимации обычно требуется действительное удостоверение личности или паспорт. В некоторых случаях удостоверением личности может служить и водительское удостоверение. В этом случае удостоверение личности должно быть действительным, и вы должны быть в состоянии идентифицировать себя по нему. Для этого необходимо пройти несколько тестов. Например, нужно повернуть удостоверение вокруг обеих осей, чтобы голограммы отразились на свету и сотрудник смог их проверить. Часто также необходимо провести по ID-карте тремя пальцами, чтобы продемонстрировать подлинность ID-карты и телефонного звонка.

Кто проводит проверку легитимации?

Проверка легитимации осуществляется либо непосредственно банком, либо поставщиком услуг по проверке легитимации, таких как WebID проводится. Если это процедура Post Ident, сотрудник почты проверит ваше удостоверение личности.

Ниже приведены несколько скриншотов из проверки легитимации WebID для моей кредитной карты от Норвежский банк*. Это бесплатная кредитная карта предлагает срок выплаты до 45 дней и даже бонус в размере 30 евро за открытие счета. Подробнее бесплатные кредитные карты можно найти в статье по ссылке.

Почему проверка легитимации требуется по закону?

Проверка легитимности предназначена для того, чтобы Незаконное использование банковских счетов и кредитов исключено стать. Поэтому в соответствии с Законом об отмывании денег (GwG) банки обязаны проводить проверку легитимности клиентов. Они должны проверять имя и фамилию, место рождения, дату рождения, гражданство и адрес проживания. Это обязательство закреплено в §11 GwG.

Однако проверка легитимации также служит для того, чтобы Безопасность банков. Банки заинтересованы в том, чтобы знать заемщика, особенно когда речь идет о выделении кредита.

Закон об отмывании денег (GwG) Раздел 11: Идентификация; сбор информации для целей идентификации

(1) 1Обязанные стороны должны идентифицировать контрагентов, любых лиц, действующих от их имени, и бенефициарных владельцев до установления деловых отношений или совершения сделки путем сбора информации в соответствии с пунктами 4 и 5 и ее раскрытия в соответствии с разделом 12 проверьте. 2Идентификацию можно пройти и непосредственно во время установления деловых отношений, если это необходимо для того, чтобы не прерывать нормальный ход бизнеса, и если существует низкий риск отмывания денег и финансирования терроризма.

GwG §11

Сколько времени требуется для установления личности?

В зависимости от поставщика, проверка личности по видеосвязи возможна ежедневно с 8 утра до 10 вечера и обычно занимает около 5-6 минут. Необходимым условием для использования является наличие приложения (например, от POSTIDENT или WebID) или доступ к веб-сайту. Для проверки легитимации необходимо иметь при себе удостоверение личности (паспорт или ID-карту) с голографическими признаками.

Альтернатива: открытие счета за границей без проверки личности

Открытие счета за рубежом - это альтернативный способ открыть Счет без проверки легитимности открыть счет за границей. Однако открытие счета за границей имеет и другие преимущества, помимо анонимности. Поскольку иностранный счет часто имеет Более высокие проценты по кредитным остаткам и вносит вклад через другую валюту в Диверсификация рисков ваших активов.

К сожалению, иностранные счета также не защищены от ареста. В частности, в рамках ЕС немецкие власти могут рассматривать их так же, как и обычные внутренние счета, в силу соответствующих соглашений. Таким образом, открытие счета за рубежом без проверки легитимации не освобождает вас от налоговых и юридических обязательств в Германии.

Тем не менее, иностранный счет обеспечивает повышенную анонимность. Это относится в первую очередь к Счета в других странах ЕС. Более того, иностранный счет - это способ устранить валютный риск и даже получить выгоду от более высоких процентных ставок. Если вы когда-либо задумывались об открытии иностранного счета, я определенно советую вам попробовать!

Открытие счета в иностранном банке в Швейцарии:

• Юх предлагает бесплатный счет для жителей Германии или соседней со Швейцарией страны.
• Мудрый предлагает мультивалютный счет, но не счет в швейцарском банке.

Кратко изложены важные факты о зарубежных счетах без проверки легитимности:

• Иностранные счета идеально подходят для Диверсификация рисковтак как вы сможете сохранить свои активы, даже если евро ослабнет
• Иностранные счета часто предлагают Более высокие проценты по кредитным остаткам по сравнению с Германией. Ознакомиться с текущими условиями можно в Сравнение ночных денег
• Кроме того, в большинстве стран можно без проблем открыть счет при условии наличия активов.
• Тем не менее Иностранный счет не защищен от ареста. Даже без установления вашей личности Иностранный счет не освобождает вас от налоговых и юридических обязательств в Германии!
• И последнее, но не менее важное: во многих странах вам придется иметь дело с повышенные комиссии за управление счетом и проведение операций рассчитать.

Читать далее:

Обязательство по акцепту объясняется за 3 минуты Стоимость приобретения: эти факты должны знать заемщики Первоначальный взнос: какой размер собственного капитала необходим? Корректировка условий последующего финансирования