A Meşruiyet kontrolü bir kişinin kimliğinin doğrulandığı bir prosedürdür. Bu genellikle şu durumlarda kullanılır Bir açılış Banka hesabı, en Başvuru için Krediler veya bir Kimlik kartı kimlik kartı veya pasaport gibi. Meşrulaştırma kontrolünün yapılabilmesi için bazı belgeler gereklidir, bunlare başvuru sahibinin kimliğini teyit edin. Bu belgeler doğrudan banka tarafından kontrol edilir, ancak genellikle WebID gibi bir hizmet sağlayıcı tarafından kontrol edilir. Meşrulaştırma kontrolü, bir hesap açarken ve kredi verirken kanunen gereklidir ve dolandırıcılığı ve kara para aklamayı önlemeyi amaçlamaktadır.
Meşruiyet kontrolü nedir?
Burada öğrenebilecekleriniz
Meşrulaştırma kontrolü, bir kişinin kimliğinin doğrulandığı bir prosedürdür. Bu, geçerli bir kimlik belgesi ibraz edilerek yapılabilir. Kimlik belgesi veya kişisel verileri girerek. Bazı durumlarda biyometrik meşruiyet kontrolü de gerekebilir. Bu doğrulama, bir banka hesabı açarken veya kredi başvurusunda bulunurken gerekli olmamakla birlikte Oturma izni (eAT) gerçekleştirildi.
Meşrulaştırma kontrolü ne zaman yapılır?
Meşrulaştırma kontrolü, bir kişi yaş sınırlaması olan bir hizmet veya ürün satın almak istediğinde gerçekleştirilir. Örneğin alkol, tütün veya ilaç satın alırken bu durum söz konusu olabilir. Ayrıca bir banka hesabı açarken veya bir kredi sözleşmesi yaparken veya Kiralama-satın alma sözleşmesi bir meşruiyet kontrolü gerçekleştirilir. Bazı durumlarda, bir kişinin bir hizmeti kullanabilmesi için kendisini bir kamu kurumuna veya bir şirkete tanıtması da gereklidir. Meşruiyet kontrolü, bir hesap açarken ve kredi verirken kanunen gereklidir ve dolandırıcılığı ve kara para aklamayı önlemeyi amaçlamaktadır.
Kimlik tespiti için hangi belgeler gereklidir?
Meşruiyet kontrolü için genellikle geçerli bir kimlik kartı veya pasaport gereklidir. Bazı durumlarda ehliyet de kimlik kanıtı olarak kullanılabilir. Kimlik kartı hala geçerli olmalı ve kimlik kartına dayanarak kendinizi tanımlayabilmelisiniz. Bunu yapmak için birkaç testi geçmeniz gerekir. Örneğin, holgramların ışıkta yansıması ve çalışanın bunları kontrol edebilmesi için kimliği her iki eksen etrafında döndürmeniz gerekir. Genellikle, kimliğin ve telefon görüşmesinin gerçekliğini göstermek için 3 parmağınızı kimliğin üzerinde hareket ettirmeniz de gerekir.
Meşruiyet kontrolünü kim yapar?
Meşrulaştırma kontrolü ya doğrudan banka tarafından ya da aşağıdaki gibi meşrulaştırma kontrolleri için bir hizmet sağlayıcı tarafından gerçekleştirilir WebID gerçekleştirilir. Eğer bu bir Post Ident prosedürü ise, bir Post çalışanı kimliğinizi kontrol edecektir.
Aşağıda, kredi kartımın WebID meşrulaştırma kontrolünden birkaç ekran görüntüsü bulunmaktadır. Norveç Bankası*. Bu ücretsiz kredi kartı 45 güne kadar ödeme vadesi ve hatta açılış için 30 € bonus sunuyor. Daha ileri ücretsiz kredi kartları bağlantılı makalede bulunabilir.
Meşruiyet kontrolü neden kanunen gereklidir?
Meşruiyet kontrolünün amacı Banka hesaplarının ve kredilerin yasa dışı kullanımından kaçınıldı haline gelmiştir. Bu nedenle bankalar, Kara Para Aklama Yasası (GwG) uyarınca yasal olarak müşteri meşruiyet kontrolü yapmakla yükümlüdür. Bunu yaparken, müşterinin adını ve soyadını, doğum yerini, doğum tarihini, uyruğunu ve ikamet adresini kontrol etmelidirler. Bu yükümlülük GwG §11'de belirtilmiştir.
Bununla birlikte, meşruiyet kontrolü aynı zamanda Banka güvenliği. Özellikle kredi tahsisi söz konusu olduğunda, bankaların borçluyu tanımak konusunda güçlü bir çıkarı vardır.
Kara Para Aklama Yasası (GwG) § 11: Kimlik tespiti; kimlik tespiti amacıyla bilgi toplanması
(1) 1Yükümlüler, iş ilişkisinin kurulmasından önce veya işlemin gerçekleştirilmesinden önce, 4. ve 5. paragraflara uygun olarak bilgi toplayarak ve bu bilgileri aşağıdaki paragraflara uygun olarak sunarak sözleşme taraflarını, onlar adına hareket eden kişileri ve intifa hakkı sahiplerini tanımlayacaktır 12 Çek. 2Normal iş akışını kesintiye uğratmamak için gerekliyse ve kara para aklama ve terörün finansmanı riski düşükse, iş ilişkisi henüz kurulurken de kimlik tespiti hemen tamamlanabilir.
AMLA §11
Kimlik tespiti ne kadar sürer?
Sağlayıcıya bağlı olarak, video ile kimlik tespiti genellikle her gün sabah 8'den akşam 10'a kadar mümkündür ve genellikle sadece yaklaşık 5 ila 6 dakika. Kullanım için ön koşul, bir uygulama (örneğin POSTIDENT veya WebID'den) veya bir web sitesine erişimdir. Ayrıca, meşrulaştırma kontrolü için elinizde holografik özelliklere sahip bir kimlik belgesi (pasaport veya kimlik kartı) bulunmalıdır.
Alternatif: Kimlik doğrulaması yapmadan yurt dışında hesap açmak
Yurtdışında bir hesap açmak, iş bulmanın alternatif bir yoludur. Meşrulaştırma kontrolü olmayan hesap yurtdışında bir hesap açmak için. Ancak yurtdışında hesap açmanın anonimliğin yanı sıra başka avantajları da vardır. Çünkü yurtdışındaki bir hesap genellikle mevduatlara daha yüksek faiz ve diğer para birimi aracılığıyla Risk çeşitlendirmesi varlıklarınızın.
Ne yazık ki yabancı hesaplar da hacizden muaf değildir. Özellikle AB içinde, ilgili anlaşmalar nedeniyle Alman makamları tarafından normal yurt içi hesaplarla benzer şekilde görülebilirler. Bu nedenle, meşruiyet kontrolü yapılmadan yurtdışında bir hesap açmak sizi Almanya'daki vergi ve yasal yükümlülüklerinizden kurtarmaz.
Bununla birlikte, yabancı bir hesap daha fazla anonimlik sağlar. Bu öncelikle aşağıdakiler için geçerlidir Diğer AB ülkelerindeki hesaplar. Ayrıca, yabancı bir hesap kur riskini ortadan kaldırmanın ve hatta daha yüksek faiz oranlarından yararlanmanın bir yoludur. Yabancı bir hesap açmayı hiç düşündüyseniz, kesinlikle denemenizi tavsiye ederim!
İsviçre'de yabancı bir hesap açmak:
- Yuh Almanya'da veya İsviçre'ye komşu bir ülkede ikamet eden kişiler için ücretsiz bir hesap sunar.
- Bilge çoklu para birimi hesabı sunar, ancak İsviçre banka hesabı yoktur.
Meşruiyet kontrolü olmayan yabancı hesaplarla ilgili önemli bilgiler özetlenmiştir:
- Yabancı hesaplar şunlar için idealdir Risk çeşitlendirmesiEuro zayıflasa bile varlıklarınızı koruyabileceğiniz için.
- Yabancı hesaplar genellikle şunları sunar mevduatlara daha yüksek faiz Almanya ile karşılaştırıldığında. Mevcut koşullar aşağıdaki tabloda bulunabilir Çağrı parası karşılaştırması
- Ayrıca, varlıkların mevcut olması koşuluyla, çoğu ülkede herhangi bir sorun olmadan bir hesap açmak mümkündür.
- Ancak, bir Yabancı hesap haczedilemez. Kimliğinizi belirlemeden bile Yabancı bir hesap sizi vergi ve yasal yükümlülüklerden kurtarmaz Almanya'da!
- Son olarak, birçok ülkede aşağıdakilerle uğraşmak zorundasınız Daha yüksek hesap yönetimi ve işlem ücretleri hesapla.
