Инвестиции в недвижимость с небольшими деньгами: 5+ лучших возможностей

Инвестиции в недвижимость являются популярным видом инвестиций на протяжении многих лет. Вначале инвестировать в недвижимость могли только институциональные инвесторы, такие как банки, страховые компании или пенсионные фонды, но в настоящее время формы инвестирования стали гораздо более гибкими, и частные лица также могут инвестировать в недвижимость, не имея больших средств. Если в вашем распоряжении имеется лишь небольшая сумма денег, существует несколько способов инвестирования в недвижимость ...

Существует множество причин, по которым инвестирование в недвижимость является целесообразным. По сравнению с другими инвестициями, такими как акции или ETF, недвижимость является относительно дорогой. безопасный и иметь Низкий риск. Недвижимость также может быть использована для пассивный доход достижение. Приобретая такую недвижимость, можно сдавать ее в аренду или предлагать в качестве дома для отдыха. Со временем Увеличение выручкипри увеличении арендной платы. Кроме того, в отличие от прироста капитала, собственность вычитаемый налог.

Степень целесообразности инвестиций в недвижимость зависит также от соответствующих инвестиционных возможностей. Существуют различные формы инвестиций, которые можно использовать для вложения средств в недвижимость с небольшими затратами. Одним из наиболее интересных вариантов является краудинвестинг. В этом случае вы вкладываете свои деньги в проект и получаете взамен часть прибыли. Акции компаний, занимающихся недвижимостью, и облигации, выпускаемые компаниями, занимающимися недвижимостью, - еще один способ инвестирования в недвижимость.

Фонды недвижимости и REITs - другие способы инвестирования в недвижимость. При этом виде инвестиций вы покупаете акции фондов, владеющих портфелями недвижимости.

Формы инвестиций для вложения в недвижимость с небольшими средствами

Существуют различные способы инвестирования в недвижимость с небольшими средствами. Среди них можно назвать такие, как ETF на недвижимость, REIT, краудинвестинг, цифровые инвестиции в недвижимость, сберегательные планы на недвижимость, а также фонды или акции на недвижимость.

ETF на недвижимость - это биржевые фонды, объединяющие портфель объектов недвижимости. Эти ETF являются простым вариантом для инвестирования в недвижимость с небольшими средствами, поскольку их можно приобрести за одно- или двузначные суммы. REITs сравнимы с отдельными акциями. В отличие от акций, REIT получают доход в основном от сдачи в аренду или продажи недвижимости и имеют налоговые преимущества.

Краудинвестинг - это новый и перспективный способ инвестирования в недвижимость. Этот вид инвестиций позволяет инвесторам вкладывать небольшие суммы в проекты недвижимости. Цифровые инвестиции в недвижимость - это еще один способ инвестирования в недвижимость с использованием инструмента с кредитным плечом, привязанного к индексу или инвестиционному продукту.

Накопительные планы - это комплексный способ инвестирования в недвижимость с небольшими средствами. Накопительные планы позволяют инвесторам регулярно вкладывать деньги в рынок недвижимости.

1. инвестирование в недвижимость с небольшими средствами: ETF на недвижимость

С помощью ETF на недвижимость вы можете инвестировать в недвижимость с максимальной диверсификацией всего от 1 евро через сберегательный план. Например, с этим брокером*

ETF на недвижимость - это хороший способ инвестировать в рынок недвижимости с небольшими средствами. ETF на недвижимость содержат акции компаний, относящихся к сектору недвижимости. В соответствии с рекомендациями поставщиков индексов MSCI и S&P ("Global Classification Standard") определяется, какие компании относятся к сектору недвижимости. Однако общественное мнение также играет роль в определении того, к какой категории относится та или иная компания.

Инвестируя в глобальный ETF на недвижимость, вы получаете возможность вкладывать средства в крупнейшие компании и фонды недвижимости (REITs) по всему миру. Это позволяет участвовать в развитии сектора недвижимости, не покупая непосредственно отдельные объекты.

С помощью ETF на недвижимость инвесторы могут одновременно вкладывать средства в различные объекты недвижимости. К ним относятся жилая и коммерческая недвижимость, торговая недвижимость и гостиницы. Таким образом, ETF на недвижимость - это практичный способ диверсифицированного инвестирования в недвижимость при небольших денежных затратах. Таким образом, ETF на недвижимость - это идеальный способ инвестировать в недвижимость с небольшими средствами. Поскольку с помощью таких брокеров, как ING* Накопительные планы на имущественные ETF предлагаются по цене от 1 евро.

Здесь представлены пять крупнейших ETF на недвижимость, в которые можно инвестировать более Депо сберегательные планы бесплатно:

2. инвестирование в недвижимость с небольшими средствами: REITs

REITs (Real Estate Investment Trusts) - это еще один способ инвестировать в недвижимость очень специфических компаний более целенаправленно, чем ETF. Хотя в REIT можно инвестировать в недвижимость и с небольшими средствами, в этом случае пострадает диверсификация. Поэтому, если у вас мало денег, рекомендуется инвестировать в ETF на недвижимость.

REIT представляют собой сертификаты акций компаний, работающих в секторе недвижимости. В отличие от акций, REIT имеют налоговые преимущества и предоставляют возможность инвестировать в обширный портфель недвижимости с небольшими денежными средствами. REIT позволяют инвесторам получать косвенную выгоду от дохода, генерируемого недвижимостью.

Что именно представляют собой REITs

REIT, или инвестиционные трасты недвижимости, - это особые финансовые структуры, которые имеют благоприятный налоговый режим. В отличие от других компаний, прибыль REIT не облагается налогом на уровне компании. Это означает, что REIT освобождается от Освобождение от уплаты корпоративного и торгового налога является. Вместо этого инвесторы REIT должны уплачивать с доходов налог у источника.

Для того чтобы REIT мог воспользоваться налоговыми льготами на уровне компании, необходимо соблюдение ряда условий. Одним из важных условий является то, что REIT должен реализовывать подавляющую часть своей прибыли в виде Дивиденды акционерам. В Германии Коэффициент выплат в соответствии с законодательством не менее 90 % от прибыли в предыдущем финансовом году.

Существуют и другие требования, предъявляемые к REIT. Например, REIT должны быть зарегистрированы на организованном рынке, они могут заниматься торговлей недвижимостью только в очень ограниченном объеме, но могут быть сосредоточены на Долгосрочное управление недвижимостью концентрат.

Большая часть активов REIT должна быть вложена в недвижимость и землю, при этом действуют определенные ограничения на привлечение заемных средств. Кроме того, не менее 15 % акций должны находиться в свободном обращении, и ни один акционер не может владеть более чем 10 % акций или контролировать 10 % прав голоса. В Германии REIT также могут не в жилых помещениях но только в коммерческой недвижимости, такой как торговые центры, офисные здания, гостиницы или больницы.

REITs подходят для дивидендного портфеля

Особенность REIT заключается в том, что благодаря высоким коэффициентам распределения они часто хорошая дивидендная доходность предложение. Дивидендная доходность представляет собой отношение суммы распределения прибыли к цене акции и зачастую составляет для REITs более 5 % в год. Это делает REIT интересными для инвесторов, которые хотят придерживаться дивидендной стратегии и наращивать пассивный доход.

Люди, которые хотят инвестировать в недвижимость, не имея больших средств, часто особенно заинтересованы в дивидендах, поскольку они не облагаются налогом в пределах единовременной суммы сбережений в размере 1 000 евро.

Поскольку REIT инвестируют в основном в недвижимость, они предлагают надежный Защита от Инфляция. Недвижимость - это материальный актив, который, как правило, сопровождается ростом цен. Поэтому REIT могут служить средством хеджирования от потери стоимости денег в период роста цен. Кроме того, цены на REIT имеют низкую корреляцию с рынками облигаций и акций, что может помочь вам застраховаться от колебаний цен на этих рынках. Для создания диверсифицированного портфеля с использованием REITs необходимо иметь несколько REITs одновременно, поэтому они не так хорошо подходят для инвестирования в недвижимость с небольшим капиталом.

3. инвестирование в недвижимость с небольшими средствами: краудинвестинг в недвижимость

С помощью онлайновых платформ многие люди с небольшим капиталом совместно инвестируют в проекты, которые они не смогли бы реализовать самостоятельно. Инвесторы получают долю в проекте и пользуются последующей прибылью. Краудинвестинг открывает мелким инвесторам доступ к рынку недвижимости и предлагает разработчикам проектов дополнительные возможности финансирования. Однако краудинвестинг в недвижимость таит в себе такие риски, как потеря капитала и неплатежеспособность проекта, поскольку кредиты обычно субординированы. Заинтересованные инвесторы должны тщательно изучать и учитывать индивидуальные риски.

Краудинвестинг - это новая и популярная инвестиционная возможность для инвесторов, желающих вместе с "толпой" вложить небольшие средства в проекты недвижимости. Он позволяет инвесторам напрямую вкладывать средства в различные объекты недвижимости, такие как офисные здания, торговые центры, квартиры, гостиницы, логистические центры и т.д.

Этот вид инвестиций позволяет инвесторам вложить средства в несколько проектов недвижимости за очень короткий промежуток времени и, таким образом, создать диверсифицированные потоки дохода с помощью недвижимости, несмотря на небольшой капитал. При краудинвестинге вы получаете доход, основанный на комбинации фиксированного процента, переменного процента и прироста капитала.

В рамках краудинвестингового проекта существуют специальные платформы, которые помогают инвесторам вкладывать средства в различные проекты недвижимости. Эти платформы помогают выбирать проекты и следить за своим портфелем недвижимости.

Однако в случае краудинвестинговых проектов инвесторам всегда следует потратить немного времени и усилий на исследование, чтобы убедиться, что они вкладывают средства в надежный проект. Это связано с тем, что краудинвестинг часто Субординированные кредиты. Это означает, что если застройщик разорится, то инвестор получит выплаты только после других кредиторов и, как правило, останется с пустыми руками.

4 Инвестирование в объекты недвижимости по уходу с небольшими средствами

Демографические изменения увеличивают потребность в местах для ухода за больными, что делает недвижимость для ухода за больными привлекательной для инвестиций. Инвесторы могут вкладывать средства в квартиры, обеспечивающие стабильный доход от аренды и доходность около 3,5-5,5%. Несмотря на такие риски, как неплатежеспособность оператора и неиспользование помещений, недвижимость по уходу считается прибыльной из-за высокого спроса. При этом следует внимательно изучать такие факторы, как местоположение и качество объекта. Кроме того, инвесторы с небольшим капиталом могут вкладывать средства в фонды домов престарелых и тем самым извлекать выгоду из этой мега-тенденции.

Демографические изменения делают объекты недвижимости по уходу за больными привлекательными для инвестиций. К 2050 году в Германии, вероятно, будет насчитываться четыре миллиона человек, нуждающихся в уходе, в то время как в настоящее время около 90% учреждений по уходу за больными полностью загружены. Ожидается, что в ближайшие десять-пятнадцать лет потребуются сотни тысяч новых мест для ухода за больными. Недвижимость по уходу предлагает инвесторам возможность вложения средств в квартиры по уходу, которые служат жилыми помещениями в домах по уходу.

Эти квартиры являются безбарьерными, доступными для инвалидов и имеют коммунальные удобства. Строительство объектов недвижимости по уходу обычно осуществляется застройщиками и операторами. Рынок недвижимости, предназначенной для ухода, уже не ограничивается банками, страховыми компаниями и фондами, а открыт и для частных инвесторов.

Однако инвестирование в объекты недвижимости, предназначенные для ухода за больными, требует тщательного изучения и учета таких факторов, как местоположение, качество и оснащенность.

Стоимость недвижимости, предназначенной для ухода, зависит от ее размера, местоположения и оснащенности, однако рекомендуется инвестировать не менее 80 000 евро. Объекты недвижимости по уходу предлагают долгосрочные договоры аренды с арендаторами, которые оплачивают содержание и расходы. Риски при инвестировании в объекты недвижимости по уходу включают неплатежеспособность оператора и неиспользование объекта. Тем не менее, благодаря высокому спросу и стабильному доходу от аренды, объекты недвижимости по уходу считаются выгодным капиталовложением с доходностью от 3,5% до 5,5%. По сравнению с квартирами, занимаемыми владельцами, квартиры, находящиеся под опекой, менее рискованны и обеспечивают большую уверенность в стоимости.

Тот, кто хочет инвестировать в недвижимость по уходу, имея менее 80 000 евро, может перейти в фонды по уходу. Эти фонды также позволяют избежать высоких транзакционных издержек, связанных с приобретением недвижимости в Германии.

5 Инвестирование в недвижимость с небольшими средствами через открытые фонды недвижимости

Приобретая паи фонда, инвесторы могут участвовать в крупных проектах недвижимости с небольшими суммами.

В отличие от закрытых фондов недвижимости, инвесторы открытых фондов могут покупать или продавать паи в любое время, поскольку торговля ими может осуществляться в каждый торговый день. Это обеспечивает инвесторам высокую степень гибкости и ликвидности. Таким образом, открытые фонды недвижимости - это инвестиционные фонды, вкладывающие средства в большое количество объектов недвижимости.

Основным преимуществом открытых фондов недвижимости является диверсификация портфеля, которая может быть достигнута и с небольшими средствами. Инвестируя в несколько проектов, таких как офисные здания, торговые центры, жилые комплексы или объекты опеки, можно распределить риск потерь. Это означает, что возможные потери по одному проекту могут быть компенсированы прибылью по другим проектам.

Подбором, покупкой, сдачей в аренду и продажей недвижимости занимается специализированная команда управляющих фондом. Это означает, что инвесторам не нужно самостоятельно заботиться об управлении и обслуживании недвижимости.

Открытые фонды недвижимости также предоставляют возможность инвестировать в рынок недвижимости со сравнительно небольшим капиталом. Приобретая паи фонда, инвесторы могут участвовать в крупных проектах недвижимости с небольшими суммами.

Инвесторы также получают определенную степень защиты от инфляции и среднюю ожидаемую доходность.

Однако в настоящее время рынок недвижимости во многих странах является относительно дорогим. Это приводит к снижению доходности и общей привлекательности низких процентных ставок. В результате вновь создаваемые фонды недвижимости представляют собой сложную задачу и могут привести к переоценке портфеля недвижимости на этапе высоких цен.

Чтобы минимизировать этот риск, инвесторы должны убедиться, что фонд достаточно велик и имеет широкий портфель недвижимости. Широкая диверсификация и достаточный объем фонда позволяют минимизировать риск перекупки портфеля недвижимости.

6. инвестирование в недвижимость с небольшими средствами через закрытые инвестиционные фонды (альтернативные инвестиционные фонды)

Альтернативные инвестиционные фонды плохо подходят для инвестирования в недвижимость с небольшими средствами из-за их крупных номиналов - от 5 000 до 10 000 евро и фиксированных сроков, составляющих несколько лет.

Закрытые фонды недвижимости - это форма вложения капитала, при которой инвесторы вкладывают свои средства в конкретную недвижимость или портфель недвижимости. В отличие от открытых, закрытые фонды имеют фиксированный срок действия и ограниченное количество паев, которые обычно выпускаются компанией по управлению капиталом.

В закрытых фондах недвижимости капитал инвесторов используется для финансирования проектов, связанных с недвижимостью, таких как строительство коммерческих объектов или приобретение существующих объектов. Инвесторы, как правило, получают доход от аренды или выручку от продажи недвижимости.

Ключевое отличие от открытых фондов недвижимости заключается в том, что закрытые фонды имеют фиксированный срок действия, который зачастую составляет несколько лет. В течение этого времени, как правило, невозможно продать паи другим инвесторам. Таким образом, капитал остается связанным на весь срок. По окончании срока фонд распускается, и инвесторы получают свои паи.

В целом инвестиции в закрытые фонды недвижимости связаны с более высокими рисками, чем в открытые фонды. Отчасти это объясняется ограниченной возможностью торговли паями, а отчасти тем, что успех фонда в значительной степени зависит от характеристик объекта недвижимости. Кроме того, закрытые фонды часто связаны с более высокими минимальными суммами инвестиций, что делает их труднодоступными для мелких инвесторов с небольшими средствами.

Ввиду долгосрочности и повышенного риска инвесторам, желающим вложить средства в закрытые фонды недвижимости, следует тщательно изучить стратегию фонда, выбор объектов недвижимости и опыт управления фондом.

Сберегательный план часто является лучшим способом инвестирования в недвижимость с небольшим количеством денег

Накопительный план для недвижимости - это один из лучших способов инвестировать в недвижимость с небольшими средствами через фонды ETF, REIT или краудинвестинг. Этот план позволяет регулярно вкладывать деньги и формировать прибыльный портфель.

Основное преимущество накопительного плана заключается в том, что Вы можете отслеживать свои инвестиции в долгосрочной перспективе и не зацикливаться на колебаниях цен ("установи и забудь накопительный план"). Это означает, что при использовании плана накопления недвижимости Вы можете воспользоваться эффектом усреднения стоимости.

Накопительный план - это также очень удобный способ инвестирования в недвижимость. Вы можете установить план и затем просто продолжать вносить ежемесячные платежи. Вы также можете в любой момент скорректировать план, если изменится ваше финансовое положение или если вы захотите рассмотреть другой вариант инвестирования.

Как успешно инвестировать в недвижимость, не имея больших средств

Если вы хотите инвестировать в недвижимость, не имея больших средств, важно соблюдать определенную последовательность и дисциплину. Диверсификация рисков. Диверсификация позволяет не зависеть от одной инвестиции. Это снижает риск потери денег и повышает шансы на получение прибыли в долгосрочной перспективе. Широко диверсифицированный ETF на недвижимость позволяет выполнить эту задачу.

Еще один совет, оставаться в курсе событийо текущих тенденциях и событиях на рынке недвижимости. Отслеживайте стоимость недвижимости в вашем регионе и узнавайте о текущих инвестиционных возможностях.

Обязательно вкладывайте деньги, которые вы хотите инвестировать в недвижимость, каждый месяц и реинвестируйте прибыль. Эта прибыль поможет вашим инвестициям в недвижимость расти в долгосрочной перспективе.

ВОПРОСЫ И ОТВЕТЫ: Инвестирование в недвижимость с небольшими средствами

Как инвестировать в недвижимость, не имея больших средств?

Существуют различные способы инвестирования в недвижимость с небольшими средствами. Некоторые из них включают в себя ETF на недвижимость, REIT, проектное финансирование с помощью краудинвестинга, цифровые инвестиции в недвижимость и накопительные планы. Каждый из этих вариантов имеет свои преимущества и риски, которые необходимо учитывать перед инвестированием в недвижимость.

Каковы преимущества инвестирования в недвижимость?

Инвестиции в недвижимость имеют ряд существенных преимуществ. Во-первых, это способ получения стабильного пассивного дохода, поскольку недвижимость является очень стабильным видом инвестиций. Налоговые льготы, которые предоставляются при инвестировании в недвижимость, также являются одним из основных факторов, привлекающих инвесторов, и передаются от REIT конечным потребителям.

Какие риски связаны с инвестициями в недвижимость?

Любой вид инвестиций связан с рисками, и инвестиции в недвижимость не являются исключением. К наиболее распространенным рискам относятся колебания рыночной конъюнктуры, которые могут повлиять на стоимость недвижимости, а также непредвиденные расходы и риски, которые могут возникнуть при владении недвижимостью или получении кредита.

Каковы налоговые преимущества инвестиций в недвижимость?

Immobilieninvestitionen bieten einige attraktive Steuervorteile. So können beispielsweise die Kosten für die Instandhaltung und Wartung einer Immobilie als Betriebskosten von der Steuer abgesetzt werden. Auch die Kosten für eine Амортизация einer Immobilie lassen sich steuerlich geltend machen. Immobilienfonds sind von der Körperschafts- und Gewerbesteuer befreit und können diesen Vorteil in Form von höheren Dividenden an den Anleger weitergeben.

Каковы наилучшие способы инвестирования в недвижимость с небольшими средствами?

Crowdinvesting-Projektfinanzierungen sind oftmals eine gute Wahl für Personen die mit wenig Geld in Immobilien investieren wollen. Aber auch die Investition in offene Immobilienfonds wie Immobilien-ETFs oder mit Einschränkungen auch einzelne REITs sind für Personen mit kleinem Budget und den Wunsch in Immobilien zu investieren empfehlenswert.

Hingegen sind geschlossene Immobilienfonds aufgrund der langjährigen Vertragsbindung und der groben Fond-Stückelung für Personen, die mit wenig Geld in Immobilien investieren möchten eher ungeeignet.

Каковы недостатки инвестирования в недвижимость с небольшими средствами?

Einer der größten Nachteile bei der Investition in Immobilien mit wenig Geld ist, dass man weniger Spielraum hat, um Immobilien selbst zu bewirtschaften und somit auf Mittelsmänner angewiesen ist.

Читать далее:

13 лучших способов заработать 12 500 евро в день Зарабатывать 50 евро каждый день: 27 лучших возможностей Репетиторство: Сколько вы можете заработать Заработок на ведении блога - 13 способов