Опыт VisualVest - Robo-Advisor VisualVest в тестировании

0
(0)


В этой статье я рассказываю о своем опыте работы с провайдером VisualVest.
VisualVest - это робо-консультант, основанный Union Investment Group в 2015 году. Компания сочетает в себе скорость и гибкость стартапа с опытом, безопасностью и финансовой устойчивостью одной из ведущих фондовых компаний Германии. VisualVest был основан в начале 2015 года и предлагает полностью автоматизированное управление активами в трех вариантах: VestFolio с ETF, VestFolio с активно управляемыми фондами и GreenFolio, который фокусируется на устойчивом развитии. Поэтому он также представляет интерес для клиентов, для которых важны устойчивые и социально ответственные инвестиции.

С первого взгляда - быстрая проверка VisualVest

  • Простое и полностью цифровое управление активами с помощью всего нескольких щелчков мыши
  • Очень много широко диверсифицированных портфелей доступны пассивные ETF, активно управляемые или устойчивые фонды
  • Низкий входной барьер: Разовые инвестиции Возможность приобретения от 500 евро, накопительные планы от 25 евро в месяц
  • Полная свобода действий: The Деньги доступны в любое время и могут быть сняты немедленно. Платежи по сбережениям можно корректировать в любое время.
  • Вы можете поставить перед собой финансовую цель: Поставщик следит за местом назначения и связывается с вами
  • Сильный партнер На заднем плане: Union Investment Bank - ведущий банк-кастодиан.

Почему VisualVest?


Видео встраивается Youtube и загружается только при нажатии на кнопку воспроизведения. Применяются следующие правила Заявления о конфиденциальности от Google.

Как найти подходящую инвестиционную стратегию с помощью Visual Vest?

Это очень просто. Сайт предлагает вам простой процесс, состоящий из следующих шагов:

Шаг 1: Выбор: Инвестиции для меня или моего ребенка Возрастная группа бенефициара | Источник изображения: скриншот из VisualVest
Шаг 1: Выбор: Инвестиции для меня или моего ребенка | Источник изображения: скриншот с сайта VisualVest
Шаг 2: Выбор возрастной группы | Источник изображения: скриншот из VisualVest
Шаг 2: Выбор возрастной группы | Источник изображения: скриншот из VisualVest
Шаг 3: Выберите ежемесячную доступную сумму | Источник изображения: скриншот из VisualVest
Шаг 3: Выберите ежемесячную доступную сумму | Источник изображения: скриншот из VisualVest
Шаг 4: Введите ставку сбережений | Источник изображения: скриншот из VisualVest
Шаг 4: Ввод нормы накопления | Источник изображения: скриншот из VisualVest
Шаг 5: Укажите инвестиционный горизонт | Источник изображения: скриншот из VisualVest
Шаг 5: Укажите инвестиционный горизонт | Источник изображения: скриншот из VisualVest
(Необязательно) Шаг 6:Введите цель сбережений| Источник изображения: скриншот из VisualVest
(Необязательно) Шаг 6: Введите цель сбережений| Источник изображения: скриншот из VisualVest
Шаг 7: Просмотр информационной брошюры| Источник изображения: скриншот из VisualVest
Шаг 7: Просмотр информационной брошюры | Источник изображения: скриншот с сайта VisualVest
Шаг 8: Опыт работы с инвестиционными фондами| Источник изображения: скриншот с сайта VisualVest
Шаг 8: Опыт работы с инвестиционными фондами | Источник изображения: скриншот с сайта VisualVest
Шаг 9: Опросите свою толерантность к риску| Источник изображения: скриншот с сайта VisualVest
Шаг 9: Опросите свою толерантность к риску | Источник изображения: скриншот с сайта VisualVest
Шаг 10: Еще один вопрос о вашей толерантности к риску (контрольный вопрос)| Источник изображения: скриншот с сайта VisualVest
Шаг 10: Еще один вопрос о вашей толерантности к риску (контрольный вопрос)| Источник изображения: скриншот с сайта VisualVest
Шаг 11: Еще один вопрос о вашей толерантности к риску (контрольный вопрос 2)| Источник изображения: скриншот с сайта VisualVest
Шаг 11: Еще один вопрос о вашей толерантности к риску (контрольный вопрос 2) => Все три вопроса о вашей толерантности к риску должны совпадать. В противном случае программа выдаст предупреждение.
Шаг 12: Результат анализа. Вы можете принять результат или выбрать другой класс риска.| Источник изображения: скриншот из VisualVest
Шаг 12: Результат анализа. Вы можете принять результат или выбрать другой класс риска. | Источник изображения: скриншот из VisualVest
Шаг 13: Выберите между GreenFolio и VestFolio| Источник изображения: скриншот с сайта VisualVest
Шаг 13: Выберите между GreenFolio и VestFolio| Источник изображения: скриншот с сайта VisualVest
 Готово! Результат анализа. Здесь вы можете снова изменить основные влияющие параметры и поиграть с ними. Анализ покажет, сможете ли вы достичь цели по экономии и когда.
Готово! Это результат анализа. Здесь вы можете снова изменить основные влияющие параметры и поиграть с ними. Анализ покажет, сможете ли вы достичь цели по экономии и когда.
| Источник изображения: Скриншот с сайта VisualVest
Откройте VestFolio или GreenFolio. Пусть ваши деньги работают на вас наилучшим и экологичным образом.

Дочерняя компания одной из ведущих инвестиционных компаний Германии

VisualVest является дочерней компанией Union Investment. Union Ivestment - одна из ведущих немецких компаний по управлению фондами. Это означает, что VisualVest также пользуется опытом сильного партнера.

Защита от неплатежеспособности

В случае неплатежеспособности ваши вложенные средства остаются на месте - вы получаете их обратно в полном объеме.

Гарантия по вкладам

Разумеется, на ваш счет Union Investment распространяется установленная законом защита вкладов.

Лицензия BaFin

VisualVest - это финансовый портфельный менеджер, надзор за которым осуществляет Федеральное управление финансового надзора Германии (BaFin). Для инвесторов это преимущество заключается в том, что VisualVest имеет право напрямую вмешиваться в портфель, например, оптимизировать доходность за счет перераспределения средств. Робо-советник, не имеющий лицензии BaFin, просто использует свои алгоритмы для выработки инвестиционных рекомендаций, которые клиент должен выполнять по собственному усмотрению.

Можно ли в любой момент изменить сберегательный план?

Да, сберегательный план может быть создан с минимальной суммы в 25 евро и может быть изменен в любое время. Накопительные планы могут быть установлены на ежемесячной основе или на более длительный срок. Возможны также динамические планы накопления (с автоматическим увеличением).

Ребалансировка с помощью VisualVest

Из-за изменения цен растущие позиции могут быть перепредставлены в портфеле, а падающие - недопредставлены. Этот эффект нивелируется путем ребалансировки, так что состав и, следовательно, риск остаются неизменными

VisualVest еженедельно проверяет необходимость ребалансировки. Если позиция превышает определенное пороговое значение, алгоритм вмешивается и покупает или продает акции в этой позиции. Это происходит полностью автоматически для инвестора и без дополнительных затрат.

Могу ли я в любой момент отменить свой аккаунт?

Да, минимального срока нет, и вы можете закрыть свой счет в любое время без объяснения причин. Вы также можете пополнять счет постоянно. Кроме того, вы можете отслеживать все операции в приложении для смартфонов.

Совместные счета и счета несовершеннолетних опекунов с VisualVest

Общественные депо и младшие депо

VisualVest предлагает как Совместные вклады а также Депо для детей до 18 лет до. При использовании счета Junior custody ребенок может совершать операции по счету только через родителя или опекуна до достижения им совершеннолетия. Это позволяет им начать делать сбережения в раннем возрасте. Еще одно преимущество Детские вкладыЕсли средства приобретаются не через счет опекуна родителей, а через счет опекуна ребенка, то на счет опекуна ребенка снова полагается безналоговая надбавка

Информация

Какой инвестиционной концепции придерживается VisualVest?

Инвестиционная стратегия

VisualVest - это провайдер, который инвестирует как в активные, так и в пассивные фонды. Провайдер предлагает множество (17!!) широко диверсифицированных портфелей пассивных ETF, активно управляемых или устойчивых фондов. Лично я рекомендую инвестировать в пассивные ETF. Почему? Исследование SPIVA регулярно доказывает их превосходство.

Целевая ориентация и долгосрочные сбережения

VisualVest активно поддерживает ваш успех на фондовом рынке. Провайдер придерживается следующих принципов:

  1. Инвестиции на длительный срок
  2. Регулярная экономия, о которой нельзя забыть благодаря автоматизации
  3. Долгосрочная стратегия, ориентированная на ваши предпочтенияt

VisualVest предлагает поставщику гибкие планы накопления для достижения этих целей и поддерживает вас в достижении финансовой цели, которую вы поставили перед собой. Алгоритм также рассчитывает, насколько вероятно, что ваша цель будет достигнута, и предлагает изменения.

Награды Visual Vest

Поставщик уже получил множество наград. Среди них - журналы Banking Magazine, Capital, Euro am Sonntag и ETF Extra.

Заключение о робо-советнике VisualVest

Провайдер VisualVest оставляет положительное общее впечатление. Благодаря одобрению BaFin, VisualVest может снять с клиента большую часть работы и управлять инвестициями полностью автоматически. Кроме того, провайдер предлагает подходящие портфели для всех классов риска. Благодаря инвестиционной группе Union Investment Group у компании есть необходимый опыт в инвестиционном секторе. Особого внимания заслуживает возможность инвестировать в устойчивые инвестиционные продукты в дополнение к пассивным ETF и активно управляемым фондам. Это позволяет провайдеру заметно выделяться из толпы, а также привлекать людей, которые хотят инвестировать в экологически и социально ответственные проекты.

Тестовое предложение


Насколько публикация полезна?

Нажмите на звезду, чтобы оценить!

Средняя оценка 0 / 5. Количество оценок: 0

Оценок пока нет. Поставьте оценку первым.

Сожалеем, что вы поставили низкую оценку!

Позвольте нам стать лучше!

Расскажите, как нам стать лучше?

Оставьте комментарий

ru_RUРусский