In questo articolo, descrivo le mie esperienze con il provider VisualVest.
VisualVest è un robo-advisor fondato da Union Investment Group nel 2015. L'azienda combina la velocità e la flessibilità di una start-up con l'esperienza, la sicurezza e la solidità finanziaria di una delle principali società di fondi tedesche. VisualVest è stata fondata all'inizio del 2015 e offre una gestione patrimoniale completamente automatizzata in tre versioni: il VestFolio con ETF, il VestFolio con fondi a gestione attiva e il GreenFolio, che si concentra sulla sostenibilità. È quindi interessante anche per i clienti per i quali gli investimenti sostenibili e socialmente responsabili sono importanti.
A colpo d'occhio - Il controllo rapido di VisualVest
Cosa si può imparare qui
- A colpo d'occhio - Il controllo rapido di VisualVest
- Perché VisualVest?
- Come posso trovare la giusta strategia d'investimento con Visual Vest?
- Filiale di una delle principali società di investimento tedesche
- Protezione contro l'insolvenza
- Protezione dei depositi
- Licenza BaFin
- Un piano di risparmio può essere modificato in qualsiasi momento?
- Riequilibrio con VisualVest
- Posso cancellare il mio account in qualsiasi momento?
- Conti di deposito congiunti e per minorenni con VisualVest
- Quale concetto di investimento persegue VisualVest?
- Premi Visual Vest
- Conclusioni sul robo advisor di VisualVest
- Gestione degli asset semplice e completamente digitalizzata con pochi clic del mouse
- Molti portafogli ampiamente diversificati disponibili tra gli ETF passivi, i fondi a gestione attiva o sostenibile
- Bassa barriera d'ingresso: Investimento una tantum Possibile a partire da 500 euro, piani di risparmio a partire da 25 euro al mese.
- Piena flessibilità: il Il denaro è sempre disponibile e possono essere ritirati immediatamente. Le rate dei risparmi possono essere modificate in qualsiasi momento.
- Potete porvi un obiettivo finanziario: Il fornitore tiene d'occhio la destinazione per voi e vi contatta
- Partner forte Sullo sfondo: Union Investment Bank è la principale banca depositaria
Perché VisualVest?
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Come posso trovare la giusta strategia d'investimento con Visual Vest?
È molto semplice. Il sito web fornisce una procedura semplice che consiste nei seguenti passaggi:
| Fonte immagine: Screenshot da VisualVest
Filiale di una delle principali società di investimento tedesche
VisualVest è una società interamente controllata da Union Investment. Union Investment è una delle principali società di gestione di fondi in Germania. Ciò significa che VisualVest beneficia anche dell'esperienza di un partner forte.
Protezione contro l'insolvenza
In caso di insolvenza, il denaro investito rimane al suo posto e viene restituito per intero.
Protezione dei depositi
Naturalmente, il vostro conto presso Union Investment è coperto dalla tutela legale dei depositi.
Licenza BaFin
VisualVest è un gestore di portafogli finanziari supervisionato dall'Autorità federale tedesca di vigilanza finanziaria (BaFin). Per gli investitori, questo ha il vantaggio che VisualVest può intervenire direttamente sul portafoglio, ad esempio per ottimizzare i rendimenti attraverso riallocazioni. Un robo advisor senza licenza BaFin si limita a utilizzare i suoi algoritmi per formulare raccomandazioni di investimento, che il cliente deve poi attuare di propria iniziativa.
Un piano di risparmio può essere modificato in qualsiasi momento?
Sì, un piano di risparmio può essere creato a partire da un importo minimo di 25 euro e può essere modificato in qualsiasi momento. I piani di risparmio possono essere impostati su base mensile o per periodi più lunghi. Sono possibili anche piani di risparmio dinamici (con aumento automatico).
Riequilibrio con VisualVest
A causa delle variazioni di prezzo, le posizioni in aumento possono essere sovrarappresentate nel portafoglio, mentre quelle in diminuzione possono essere sottorappresentate. Questo effetto viene bilanciato dal ribilanciamento, in modo che la composizione e quindi il rischio rimangano invariati.
VisualVest verifica settimanalmente se è necessario un ribilanciamento. Se una posizione supera un certo valore soglia, l'algoritmo interviene e acquista o vende azioni della posizione. Ciò avviene in modo completamente automatico per l'investitore e senza costi aggiuntivi.
Posso cancellare il mio account in qualsiasi momento?
Sì, non c'è un termine minimo e potete chiudere il vostro conto in qualsiasi momento senza fornire una motivazione. È anche possibile depositare denaro in modo permanente. È inoltre possibile tenere traccia di tutte le transazioni nell'applicazione per smartphone del fornitore.
Conti di deposito congiunti e per minorenni con VisualVest
Depositi comunitari e depositi junior
VisualVest offre sia Depositi congiunti così come Depositi junior per i minori di 18 anni a. Con il conto deposito Junior, il bambino può effettuare operazioni sul conto solo tramite un genitore o un tutore fino al raggiungimento della maggiore età. Ciò consente loro di iniziare a risparmiare fin da piccoli. Un altro vantaggio del Depositi per bambiniSe i fondi non vengono acquistati tramite il conto di custodia dei genitori, ma tramite il conto di custodia del bambino, il conto di custodia del bambino ha nuovamente diritto a un importo esente da imposte.
Quale concetto di investimento persegue VisualVest?
Strategia di investimento
VisualVest è un provider che investe in fondi sia attivi che passivi. Offre molti (17!!) portafogli ampiamente diversificati di ETF passivi, fondi a gestione attiva o sostenibili. Personalmente, consiglio di investire in ETF passivi. Perché? Lo studio SPIVA ne dimostra regolarmente la superiorità.
Risparmio orientato agli obiettivi e a lungo termine
VisualVest sostiene attivamente il vostro successo in borsa. Il provider persegue i seguenti principi:
- Un investimento a lungo termine
- Risparmi regolari che non possono essere dimenticati grazie all'automazione
- Una strategia a lungo termine orientata alle vostre preferenzet
VisualVest offre al fornitore piani di risparmio flessibili per raggiungere questi obiettivi e lo assiste nel raggiungimento dell'obiettivo finanziario che si è prefissato. L'algoritmo calcola anche la probabilità che il vostro obiettivo venga raggiunto e vi suggerisce delle modifiche.
Premi Visual Vest
Il provider ha già ricevuto numerosi riconoscimenti. Tra questi, Banking Magazine, Capital, Euro am Sonntag e la rivista ETF Extra.
Conclusioni sul robo advisor di VisualVest
Il fornitore VisualVest lascia un'impressione generale positiva. Con l'approvazione della BaFin, VisualVest può togliere molto lavoro al cliente e gestire l'investimento in modo completamente automatico. Inoltre, il provider offre portafogli adatti a tutte le classi di rischio. Con l'Union Investment Group alle spalle, il provider possiede la necessaria esperienza nel settore degli investimenti. Particolarmente degna di nota è la capacità di investire in prodotti di investimento sostenibili oltre agli ETF passivi e ai fondi a gestione attiva. Ciò consente al fornitore di distinguersi nettamente dalla massa e di attirare anche chi vuole investire in modo ecologico e socialmente responsabile.
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