Expériences VisualVest – Robo-Advisor VisualVest dans le test

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Dans cet article, je décris mes expériences avec le fournisseur VisualVest.
VisualVest est un robo advisor fondé en 2015 par Union Investment Group. La société combine ainsi la rapidité et la flexibilité d'une start-up avec l'expertise, la sécurité et la solidité financière d'une des principales sociétés de fonds en Allemagne. VisualVest a été fondée début 2015 et propose trois niveaux de gestion d'actifs entièrement automatisée : VestFolio avec des ETF, VestFolio avec des fonds gérés activement et GreenFolio, qui est axé sur la durabilité. Il est donc également intéressant pour les clients qui apprécient un investissement durable et socialement responsable.

En un coup d'œil – Le bref contrôle de VisualVest

  • Gestion des actifs simple et entièrement numérique en quelques clics de souris
  • De très nombreux portefeuilles diversifiés provenant d'ETF passifs, de fonds gérés activement ou durables
  • Faible barrière à l'entrée : investissement ponctuel déjà possible à partir de 500 euros, plans d'épargne à partir de 25 euros par mois
  • Flexibilité totale : Cela L'argent est toujours disponible et peut être retiré immédiatement. Les taux d'épargne peuvent être ajustés à tout moment.
  • Vous pouvez vous fixer un objectif financier : Le fournisseur garde un œil sur la destination pour vous et prend contact avec vous
  • partenaire solide En arrière-plan : La banque dépositaire est Union Investment Bank

Pourquoi Visual Vest ?


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Comment trouver la bonne stratégie d'investissement chez Visual Vest ?

C'est assez facile. Le site Web vous propose un processus simple composé des étapes suivantes :

Étape 1 :Sélection : Placement pour moi ou mon enfant Tranche d'âge du bénéficiaire | Source de l'image : Capture d'écran par VisualVest
Étape 1 : Sélection : Investissement pour moi ou mon enfant | Source de l'image : Capture d'écran par VisualVest
Étape 2 : Sélection du groupe d'âge | Source de l'image : Capture d'écran par VisualVest
Étape 2 : Sélection du groupe d'âge | Source de l'image : Capture d'écran par VisualVest
Étape 3 :Sélectionnez le montant mensuel disponible | Source de l'image : Capture d'écran par VisualVest
Étape 3 : Sélectionnez le montant mensuel disponible | Source de l'image : Capture d'écran par VisualVest
Étape 4 : Saisissez le taux d'épargne | Source de l'image : Capture d'écran par VisualVest
Étape 4 : Saisissez le taux d'épargne | Source de l'image : Capture d'écran par VisualVest
Étape 5 : Entrez l'horizon d'investissement | Source de l'image : Capture d'écran par VisualVest
Étape 5 : Entrez l'horizon d'investissement | Source de l'image : Capture d'écran par VisualVest
(Facultatif) Étape 6 : Saisissez l'objectif d'épargne | Source de l'image : Capture d'écran par VisualVest
(Facultatif) Étape 6 : Entrez l'objectif d'épargne | Source de l'image : Capture d'écran par VisualVest
Étape 7 : Afficher la brochure d'information | Source de l'image : Capture d'écran par VisualVest
Étape 7 : Afficher la brochure d'information | Source de l'image : Capture d'écran par VisualVest
Étape 8 : Expérience en fonds communs de placement | Source de l'image : Capture d'écran par VisualVest
Étape 8 : Expérience en fonds communs de placement | Source de l'image : Capture d'écran par VisualVest
Étape 9 : Question sur votre tolérance au risque | Source de l'image : Capture d'écran par VisualVest
Étape 9 : Question sur votre tolérance au risque | Source de l'image : Capture d'écran par VisualVest
Étape 10 : Une autre question sur votre tolérance au risque (question de contrôle) | Source de l'image : Capture d'écran par VisualVest
Étape 10 : Une autre question sur votre tolérance au risque (question de contrôle) | Source de l'image : Capture d'écran par VisualVest
Étape 11 : Une question supplémentaire sur votre tolérance au risque (question de contrôle 2) | Source de l'image : Capture d'écran par VisualVest
Étape 11 : Une question supplémentaire sur votre tolérance au risque (question de contrôle 2) => Les trois questions sur votre tolérance au risque doivent correspondre. Sinon, le programme émet un avertissement.| Source de l'image : Capture d'écran par VisualVest
Etape 12 : Résultat de l'analyse. Vous pouvez accepter le résultat ou choisir une autre classe de risque.| Source de l'image : Capture d'écran par VisualVest
Etape 12 : Résultat de l'analyse. Vous pouvez accepter le résultat ou choisir une autre classe de risque. | Source de l'image : Capture d'écran par VisualVest
Étape 13 : Choisissez entre GreenFolio ou VestFolio | Source de l'image : Capture d'écran par VisualVest
Étape 13 : Choisissez entre GreenFolio ou VestFolio | Source de l'image : Capture d'écran par VisualVest
 Achevé! résultat de l'analyse. Ici, vous pouvez à nouveau modifier les paramètres d'influence essentiels et jouer avec eux. L'évaluation vous montre si et quand vous pouvez atteindre votre objectif d'épargne.| Source de l'image : Capture d'écran par VisualVest
Achevé! C'est le résultat de l'analyse. Ici, vous pouvez à nouveau modifier les paramètres d'influence essentiels et jouer avec eux. L'évaluation vous montre si et quand vous pouvez atteindre votre objectif d'épargne.
| Source de l'image : Capture d'écran par VisualVest
Ouvrez VestFolio ou GreenFolio. Laissez votre argent travailler pour vous de la meilleure façon possible et durable.

Filiale de l'une des principales sociétés de fonds en Allemagne

VisualVest est une filiale à 100 % d'Union Investment. Union Investment est l'une des principales sociétés de fonds en Allemagne. VisualVest bénéficie ainsi également de l'expérience d'un partenaire solide.

Protection contre la faillite

En cas de faillite, votre argent investi reste – vous le récupérez intégralement.

Garantie des dépôts

Bien entendu, la garantie légale des dépôts s'applique à votre compte auprès d'Union Investment.

Licence BaFin

VisualVest est un gestionnaire de portefeuille financier réglementé par l'Autorité fédérale de surveillance financière (BaFin). Pour l'investisseur, cela présente l'avantage que VisualVest peut intervenir directement dans le portefeuille, par exemple pour optimiser le rendement par des réallocations. Un robo advisor sans licence de BaFin n'utilise ses algorithmes que pour faire des recommandations d'investissement, que le client doit ensuite mettre en œuvre lui-même.

Un plan d'épargne peut-il être modifié à tout moment ?

Oui. Un plan d'épargne peut être mis en place à partir d'un montant minimum de 25 euros et peut ensuite être modulé à tout moment. Les plans d'épargne peuvent être mis en place mensuellement ou pour des périodes plus longues. Des plans d'épargne dynamiques sont également possibles (avec augmentations automatiques).

Rééquilibrage chez VisualVest

En raison des variations de prix, les positions en hausse dans le portefeuille peuvent être surreprésentées tandis que les positions en baisse sont sous-représentées. Cet effet est contrebalancé par un rééquilibrage afin que la composition et donc le risque restent les mêmes

VisualVest vérifie chaque semaine si un rééquilibrage est nécessaire. Si une position dépasse un certain seuil, l'algorithme intervient et achète ou vend des parts de la position. Cela se produit de manière entièrement automatique pour l'investisseur et sans frais supplémentaires.

Puis-je résilier mon compte à tout moment ?

Oui. Il n'y a pas de durée minimale et vous pouvez fermer votre compte à tout moment et sans donner de raison. L'argent peut également être déposé de façon permanente. Vous pouvez également suivre tous les processus dans l'application smartphone du fournisseur.

Dépôts communautaires et mineurs chez VisualVest

Dépôts communautaires et dépôts juniors

VisualVest offre à la fois dépôts communautaires aussi bien que Dépôts juniors moins de 18 ans sur. Avec le Dépôt Junior, l'enfant ne peut effectuer des transactions sur le compte que par l'intermédiaire d'un tuteur légal jusqu'à ce qu'il atteigne l'âge de la majorité. Vous pouvez donc commencer à épargner tôt. Un autre avantage de dépôts d'enfants: Si les fonds ne sont pas achetés sur le compte-titres des parents mais sur celui de l'enfant, le compte-titres de l'enfant bénéficie à nouveau d'un abattement défiscalisé

Info

Quel concept d'investissement poursuit VisualVest ?

stratégie d'investissement

VisualVest est un fournisseur qui investit dans des fonds actifs et passifs. Le fournisseur dispose de nombreux (17 !!) portefeuilles diversifiés d'ETF passifs, de fonds activement gérés ou durables disponibles. Personnellement, je recommande d'investir dans des ETF passifs. Pourquoi? L'étude SPIVA prouve régulièrement leur supériorité.

Épargne ciblée et à long terme

VisualVest soutient activement votre réussite en bourse. À cette fin, le fournisseur suit les principes suivants :

  1. Un investissement à long terme
  2. Des économies régulières qui ne peuvent pas être oubliées grâce à l'automatisation
  3. Une stratégie à long terme basée sur vos préférencest

VisualVest propose au prestataire des plans d'épargne flexibles pour atteindre ces objectifs et vous accompagne dans la réalisation des objectifs financiers que vous vous êtes fixés. L'algorithme calcule également la probabilité que votre objectif soit atteint et suggère des mesures pour le changer.

Gilet Visuel Récompenses

Le fournisseur a déjà reçu de nombreuses récompenses. Ceux-ci incluent Banking Magazine, Capital, Euro am Sonntag et ETF Extra Magazin

Conclusion sur le Robo Advisor VisualVest

Le fournisseur VisualVest laisse une impression générale positive. Avec l'approbation de la BaFin, VisualVest peut soulager le client de beaucoup de travail et gérer le système de manière entièrement automatique. En outre, le fournisseur propose des portefeuilles adaptés à toutes les classes de risque. Avec l'Union Investment Group en arrière-plan, le prestataire dispose de l'expérience nécessaire dans le secteur de l'investissement. Il convient de noter en particulier les opportunités d'investir dans des produits d'investissement durables en plus des ETF passifs et des fonds gérés activement. Cela permet au fournisseur de se démarquer clairement de la masse et aussi de séduire les personnes qui souhaitent investir de manière écologiquement et socialement responsable.

offre d'essai


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Résumé
Expériences VisualVest 2020 - Robo-Advisor VisualVest dans le test
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Expériences VisualVest 2020 - Robo-Advisor VisualVest dans le test
Brève description
Dans cet article, je décris mes expériences avec le fournisseur VisualVest. VisualVest est un robo advisor fondé en 2015 par Union Investment Group. La société combine ainsi la rapidité et la flexibilité d'une start-up avec l'expertise, la sécurité et la solidité financière d'une des principales sociétés de fonds en Allemagne. VisualVest a été fondée début 2015 et propose trois niveaux de gestion d'actifs entièrement automatisée : VestFolio avec des ETF, VestFolio avec des fonds gérés activement et GreenFolio, qui est axé sur la durabilité. Il est donc également intéressant pour les clients qui apprécient un investissement durable et socialement responsable.
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