Una Control de legitimidad es un procedimiento en el que se verifica la identidad de una persona. Esto se utiliza a menudo en el Apertura de un Cuenta bancaria, en el Solicitud de creditos o al emitir un Tarjeta de identidad como el carné de identidad o el pasaporte. Para realizar el control de legitimación, se requieren determinados documentos, que die confirmar la identidad del solicitante. Estos documentos los comprueba directamente el banco, pero normalmente lo hace un proveedor de servicios como WebID. El control de legitimación es obligatorio por ley al abrir una cuenta y conceder un crédito, y tiene por objeto evitar el fraude y el blanqueo de dinero.
¿Qué es un control de legitimidad?
Lo que puede aprender aquí
- ¿Qué es un control de legitimidad?
- ¿Cuándo se realiza un control de legitimación?
- ¿Qué documentos se necesitan para acreditar la identidad?
- ¿Quién realiza el control de legitimidad?
- ¿Por qué la ley exige el control de legitimación?
- ¿Cuánto tiempo se tarda en establecer la identidad?
- Alternativa: Abrir una cuenta en el extranjero sin verificación de identidad
Un control de legitimación es un procedimiento en el que se verifica la identidad de una persona. Esto puede hacerse presentando un Documento de identidad o introduciendo datos personales. En algunos casos, también puede exigirse un control biométrico de legitimación. Aunque esta verificación no es necesaria para abrir una cuenta bancaria o solicitar un préstamo, sí lo es para expedir un documento de identidad. Permiso de residencia (eAT) llevado a cabo.
¿Cuándo se realiza un control de legitimación?
El control de legitimación se realiza cuando una persona desea adquirir un servicio o producto para el que existe una restricción de edad. Este puede ser el caso, por ejemplo, al comprar alcohol, tabaco o medicamentos. También al abrir una cuenta bancaria o suscribir un contrato de crédito, o Contrato de alquiler con opción de compra se realiza un control de legitimación. En algunos casos, también es necesario que una persona se identifique ante una autoridad pública o una empresa antes de poder utilizar un servicio. El control de legitimación es obligatorio por ley al abrir una cuenta y conceder un crédito, y tiene por objeto evitar el fraude y el blanqueo de dinero.
¿Qué documentos se necesitan para acreditar la identidad?
Para el control de legitimación suele exigirse un documento de identidad o pasaporte en vigor. En algunos casos, el permiso de conducir también puede servir como prueba de identidad. El documento de identidad debe seguir siendo válido y debe poder identificarse con él. Tienes que pasar varias pruebas. Por ejemplo, hay que girar el DNI alrededor de ambos ejes para que los holgramas se reflejen en la luz y el empleado pueda comprobarlos. A menudo también es necesario mover 3 dedos separados sobre el DNI para demostrar la autenticidad del DNI y de la llamada telefónica.
¿Quién realiza el control de legitimidad?
El control de legitimación lo realiza directamente el banco o un proveedor de servicios para controles de legitimación como WebID llevado a cabo. Si se trata de un trámite Post Ident, un empleado de Correos comprobará su identificación.
A continuación se muestran algunas capturas de pantalla de la comprobación de legitimación WebID para mi tarjeta de crédito del Banco Noruego*. Este tarjeta de credito gratis ofrece un plazo de pago de hasta 45 días e incluso una bonificación de 30 euros por la apertura. Más información en tarjetas de crédito gratuitas en el artículo enlazado.
¿Por qué la ley exige el control de legitimación?
El control de legitimidad tiene por objeto Evitar el uso ilegal de cuentas bancarias y préstamos convertirse. Por lo tanto, los bancos están legalmente obligados por la Ley de Blanqueo de Capitales (GwG) a realizar una comprobación de legitimación de clientes. Para ello, deben comprobar el nombre y los apellidos, el lugar de nacimiento, la fecha de nacimiento, la nacionalidad y la dirección de residencia. Esta obligación se establece en el artículo 11 de la GwG.
Sin embargo, un control de legitimación también sirve para Seguridad bancaria. Especialmente cuando se trata de asignar créditos, los bancos tienen un gran interés en conocer al prestatario.
Ley de blanqueo de capitales (GwG) Artículo 11: Identificación; recogida de información con fines de identificación
(1) 1Las personas obligadas identificarán a las partes contratantes, a las personas que actúen en su nombre y a los beneficiarios efectivos antes del establecimiento de la relación de negocios o antes de la ejecución de la transacción, recopilando la información de conformidad con los apartados 4 y 5 y presentando esta información de conformidad con el §. 12 Compruébalo. 2La identificación también puede llevarse a cabo inmediatamente mientras la relación comercial aún se está estableciendo si ello es necesario para no interrumpir el curso normal de los negocios y si existe un bajo riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
AMLA §11
¿Cuánto tiempo se tarda en establecer la identidad?
Dependiendo del proveedor, el establecimiento de la identidad por vídeo suele ser posible todos los días de 8.00 a 22.00 horas y, por lo general, sólo se tarda alrededor de 2 horas. 5 a 6 minutos. El requisito previo para su uso es disponer de una aplicación (por ejemplo, de POSTIDENT o WebID) o llamar a una página web. Además, debe tener a mano un documento de identidad (pasaporte o documento de identidad) con características holográficas para el control de legitimación.
Alternativa: Abrir una cuenta en el extranjero sin verificación de identidad
Abrir una cuenta en el extranjero es una forma alternativa de obtener un Cuenta sin control de legitimación para abrir una cuenta en el extranjero. Sin embargo, abrir una cuenta en el extranjero ofrece otras ventajas además de su anonimato. Porque una cuenta en el extranjero suele tener mayor interés de los depósitos y contribuye a través de la otra moneda al Diversificación del riesgo de sus activos.
Por desgracia, las cuentas en el extranjero tampoco son a prueba de embargos. Especialmente dentro de la UE, las autoridades alemanas pueden considerarlas de forma similar a las cuentas nacionales normales debido a los acuerdos correspondientes. Por lo tanto, abrir una cuenta en el extranjero sin un control de legitimación no le exime de sus obligaciones fiscales y legales en Alemania.
No obstante, una cuenta en el extranjero ofrece un mayor anonimato. Esto se aplica principalmente a Cuentas en otros países de la UE. Además, una cuenta en el extranjero es una forma de eliminar el riesgo de cambio e incluso beneficiarse de tipos de interés más altos. Si alguna vez ha pensado en abrir una cuenta en el extranjero, le aconsejo que lo intente.
Abrir una cuenta en el extranjero en Suiza:
- Yuh ofrece una cuenta gratuita a las personas residentes en Alemania o en un país vecino de Suiza.
- sabio ofrece una cuenta multidivisa, pero no una cuenta en un banco suizo.
Datos importantes sobre las cuentas en el extranjero sin control de legitimación resumidos:
- Las cuentas en el extranjero son ideales para Diversificación del riesgoya que puede preservar sus activos aunque el euro se debilite.
- Las cuentas en el extranjero suelen ofrecer mayor interés de los depósitos en comparación con Alemania. Las condiciones actuales pueden consultarse en Comparación de asignación diaria
- Además, es posible abrir una cuenta sin problemas en la mayoría de los países, siempre que se disponga de activos.
- Sin embargo, un Cuenta en el extranjero no embargable. Incluso sin establecer su identidad Una cuenta en el extranjero no le exime de sus obligaciones fiscales y legales ¡en Alemania!
- Por último, pero no por ello menos importante, en muchos países hay que tratar con Comisiones de gestión y transacción más elevadas calcular.
