VisualVest Erfahrungen 2020 – Robo-Advisor VisualVest im Test


In diesem Artikel schildere ich meine Erfahrungen mit dem Anbieter VisualVest.
VisualVest ist ein Robo-Advisor der 2015 durch die Union Investment Gruppe gegründet wurde. Das Unternehmen kombiniert damit die Schnelligkeit und Flexibilität eines Start-ups mit der Expertise, Sicherheit und finanziellen Stärke einer der führenden Fondsgesellschaften Deutschlands. VisualVest wurde Anfang 2015 gegründet und bietet eine vollautomatisierte Vermögensverwaltung in drei Ausprägungsstufen: das VestFolio mit ETFs, das VestFolio mit aktiv gemanagten Fonds und das auf Nachhaltigkeit ausgerichtetete GreenFolio. Somit ist es auch für Kunden interessant denen eine nachhaltige und sozialverträgliche Investition wichtig ist.

👍 Auf einen Blick – Der VisualVest Kurz-Check 👍

  • Einfache und volldigitale Vermögensverwaltung mit wenigen Mausklicks
  • Sehr viele (17!!) breit gestreute Portfolios aus passiven ETFs, aktiv gemanagten oder nachhaltigen Fonds verfügbar
  • Niedrig Einstiegshürde: Einmalanlage bereits ab 500 Euro möglich, Sparpläne ab 25 Euro pro Monat
  • Volle Flexibilität: Das Geld ist jederzeit verfügbar und kann sofort abgehoben werden. Sparraten können jederzeit angepasst werden.
  • Du kannst dir ein fianzielles Ziel setzen: Der Anbieter behält das Ziel für dich im Blick und meldet sich bei dir
  • Starker Partner im Hintergrund: Depotführende Bank ist die Union Investment Bank

Neukundenaktion: Vom 15.01.-31.01. gibt es 50 Euro Bonus für alle Neukunden. Gutscheicode: Vorsaetze2019.

Bedingungen: Um das Startguthaben ausgezahlt zu bekommen, muss bis zum 31.1.2019 die Depoteröffnung vollständig abgeschlossen sein d.h. inkl. Legitimation.
Außerdem muss im Falle eines Sparplans, dieser mindestens 6 Monate laufen und das Depot nach 6 Monaten Bestand aufweisen muss.

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Warum VisualVest?

Lass den Robo Advisor für dich arbeiten

Wie finde ich die passende Anlagestrategie?

Das ist ganz einfach. Die Webseite stellt dir einen einfachen Prozess zur Verfügung der aus den folgenden Schritten besteht:

Schritt 1:
Auswahl: Anlage für mich oder mein Kind Begünstigter Altersgruppe | Bildquelle: Screenshot von VisualVest
Schritt 1: Auswahl: Anlage für mich oder mein Kind | Bildquelle: Screenshot von VisualVest
Schritt 2:
Auswahl der Altersgruppe | Bildquelle: Screenshot von VisualVest
Schritt 2: Auswahl der Altersgruppe | Bildquelle: Screenshot von VisualVest
Schritt 3:
Auswahl monatlich verfügbarer Betrag | Bildquelle: Screenshot von VisualVest
Schritt 3: Auswahl monatlich verfügbarer Betrag | Bildquelle: Screenshot von VisualVest
Schritt 4:
Eingabe der Sparrate | Bildquelle: Screenshot von VisualVest
Schritt 4: Eingabe der Sparrate | Bildquelle: Screenshot von VisualVest
Schritt 5:
Eingabe Anlagehorizont | Bildquelle: Screenshot von VisualVest
Schritt 5: Eingabe Anlagehorizont | Bildquelle: Screenshot von VisualVest
(Optional) Schritt 6:
Eingabe Sparziel| Bildquelle: Screenshot von VisualVest
(Optional) Schritt 6: Eingabe Sparziel| Bildquelle: Screenshot von VisualVest
Schritt 7:Informationsbroschüre ansehen
| Bildquelle: Screenshot von VisualVest
Schritt 7: Informationsbroschüre ansehen | Bildquelle: Screenshot von VisualVest
Schritt 8: Erfahrung mit Investmentfonds
| Bildquelle: Screenshot von VisualVest
Schritt 8: Erfahrung mit Investmentfonds | Bildquelle: Screenshot von VisualVest
Schritt 9: Abfrage zu deine Risikotoleranz
| Bildquelle: Screenshot von VisualVest
Schritt 9: Abfrage zu deine Risikotoleranz | Bildquelle: Screenshot von VisualVest
Schritt 10: Eine weitere Abfrage zu deine Risikotoleranz (Kontrollfrage)
| Bildquelle: Screenshot von VisualVest
Schritt 10: Eine weitere Abfrage zu deine Risikotoleranz (Kontrollfrage) | Bildquelle: Screenshot von VisualVest
Schritt 11: Noch eine Eine Abfrage zu deine Risikotoleranz (Kontrollfrage 2)
| Bildquelle: Screenshot von VisualVest
Schritt 11: Noch eine Eine Abfrage zu deine Risikotoleranz (Kontrollfrage 2) => Die drei Fragen zu deiner Risikotoleranz sollten übereinstimmen. Das Programm gibt sonnst eine Warnung aus.| Bildquelle: Screenshot von VisualVest
Schritt 12: Ergebnis der Analyse. Du kannst das Ergebnis annehmen oder eine andere Risikoklasse wählen.
| Bildquelle: Screenshot von VisualVest
Schritt 12: Ergebnis der Analyse. Du kannst das Ergebnis annehmen oder eine andere Risikoklasse wählen. | Bildquelle: Screenshot von VisualVest
Schritt 13: Wähle aus zwischen GreenFolio oder VestFolio
| Bildquelle: Screenshot von VisualVest
Schritt 13: Wähle aus zwischen GreenFolio oder VestFolio| Bildquelle: Screenshot von VisualVest
 Fertig! Ergebnis der Analyse. Hier kannst du wesentlichen Einflussparameter nochmal verändern und damit spielen. Die Auswertung zeigt dir an ob und wann du dein Sparziel erreichen kannst.
| Bildquelle: Screenshot von VisualVest
Fertig! So sieht das Ergebnis der Analyse aus. Hier kannst du wesentlichen Einflussparameter nochmal verändern und damit spielen. Die Auswertung zeigt dir an ob und wann du dein Sparziel erreichen kannst.
| Bildquelle: Screenshot von VisualVest
VestFolio oder GreenFolio eröffenen. Lass dein Geld bestmöglich und nachhaltig für dich arbeiten.

Tochter einer der führenden Fondsgesellschaften Deutschlands 👍

VisualVest ist 100-prozentige Tochter der Union Investment. Die Union Ivestment ist eine der führenden Fondsgesellschaften Deutschlands. Damit profitiert auch VisualVest von der Erfahrung eines starken Partners.

Schutz vor Insolvenz 👍

Im Falle einer Insolvenz bleibt dein angelegtes Geld bestehen – du bekommst es in voller Höhe zurück.

Einlagensicherung 👍

Selbstverständlich greift bei deinem Konto bei der Union Investment die gesetzliche Einlagensicherung.

BaFin-Lizenz 👍

VisualVest ist ein von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) beaufsichtigter Finanzportfolioverwalter. Für den Anleger hat diese den Vorteil, dass VisualVest direkt in das Portfolio eingreifen darf, um beispielsweise die Rendite durch Umschichtungen zu optimieren. Ein Robo Advisor ohne Lizenz der BaFin gibt durch seine Algorithmen lediglich Anlageempfehlungen, die der Kunde dann eigenmächtig umsetzen muss.

Kann ein Sparplan jederzeit geändert werden?

Ja. Ein Sparplan kann ab 25 Euro Mindestbetrag eingerichtet werden und ist anschließen jederzeit anpassbar. Sparpläne können monatlich oder für längere Zeiträume eingerichtet werden. Zusätzlich sind dynamische Sparpläne möglich (mit automatischer Erhöhung).

Rebalancing bei VisualVest

Aufgrund Kursveränderungen kann es dazu kommen das steigende Positionen im Portfolio überrepräsentiert werden, während fallende unterrepräsentiert werden. Durch Rebelancing wird dieser Effekt ausgeglichen, sodass die Zusammensetzung und damit das Risiko gleich bleiben

VisualVest prüft wöchentlich, ob ein Rebalancing notwendig ist. Übersteigt eine Position einen gewissen Schwellwert, greift der Algorithmus ein und kauft oder verkauft Anteile der Position. Dies geschieht vollautomatisch für den Anleger und ohne zusätzliche Kosten.

Kann ich jederzeit mein Konto kündigen?

Ja. Es gibt keinerlei Mindestlaufzeit und du kannst dein Konto jederzeit und ohne Angaben von Gründen auflösen. Ebenso kann auch permanent Geld eingezahlt werden. Du kannst alle Vorgänge auch in der Smartphone-App des Anbieters verfolgen.

Gemeinschafts- und Minderjährigendepots bei VisualVest

VisualVest bietet sowohl Gemeinschaftsdepots als auch Junior Depots für unter 18-Jährige an. Dabei kann das Kind bis zur Erreichung der Volljährigkeit nur über einen Erziehungsberechtigten Transaktionen auf dem Konto durchführen.So kann bereits früh mit dem Sparen begonnen werden.

TIPP TIPP*:Werden Fonds nicht über das Depot der Eltern sondern über das des Kindes gekauft, steht dem Depot des Kindes erneut ein steuerlicher Freibetrag zur Verfügung.

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Welches Anlagekonzept verfolgt VisualVest?

Anlagestrategie

VisualVest ist ein Anbieter der sowohl in aktive als auch passive Fonds investiert. Bei dem Anbieter sind sehr viele (17!!) breit gestreute Portfolios aus passiven ETFs, aktiv gemanagten oder nachhaltigen Fonds verfügbar Persönlich rate ich zur Anlage in passive ETFs. Warum? Die SPIVA Studie beweist deren Überlegenheit in schöner Regelmäßigkeit.

Zielorientiertes und langfristiges Sparen

VisualVest unterstützt aktiv deinen Erfolg an der Börse. Dazu verfolgt der Anbieter folgende Prinzipien:

  1. Eine langfristig ausgerichtete Anlage
  2. Regelmäßiges Sparen, dass durch Automatisierung nicht vergessen werden kann
  3. Eine langfristig ausgerichtete Strategie, die sich an deinen Präferenzen orientiert

VisualVest bietet dem Anbieter zur Erreichung dieser Ziele flexible Sparpläne an und unterstützt dich beim Erreichen deines selbst gesetzten finanziellen Ziels. Der Algorithmus berechnet zudem wie wahrscheinlich es ist, dass dein Ziel erreicht wird und schlägt Änderungsmaßnahmen vor.

Auszeichnungen Visual Vest

Der Anbieter hat bereits zahlreiche Auszeichnungen erhalten. Darunter vom Banking Magazine, Capital, Euro am Sonntag und dem ETF Extra Magazin

VisualVest Erfahrungen 2020: Fazit

Der Anbieter VisualVest hinterlässt einen positiven Gesamteindruck. Durch die Genehmigung der BaFin kann VisualVest dem Kunden sehr viel Arbeit abnehmen und die Anlage vollautomatisiert verwalten. Des Weiteren bietet der Anbieter für alle Risikoklassen geeignete Portfolios an. Mit der Union Investment Gruppe im Hintergrund verfügt der Anbieter über die notwendige Erfahrung im Anlagebereich. Besonders hervorzuheben ist die Möglichkeiten neben passiven ETFs und aktiv verwalteten Fonds auch in nachhaltige Anlageprodukte zu investieren. Dadurch gelingt es dem Anbieter sich klar von der Masse abzugrenzen und auch Leute die umwelt- und sozialverträglich investieren möchten für sich zu gewinnen.

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*Dieser Tipp stellt keine steuerliche Beratung dar! Bitte kläre das Prozedere im Detail mit einem ausgebildeten Steuerberater!

Bildquelle Ausrufezeichen “Tipp”: Pixabay.com. User: Maklay62. CCO Crative Commons Lizenz

Zusammenfassung
VisualVest Erfahrungen 2020 – Robo-Advisor VisualVest im Test
Artikel
VisualVest Erfahrungen 2020 – Robo-Advisor VisualVest im Test
Kurzbeschreibung
In diesem Artikel schildere ich meine Erfahrungen mit dem Anbieter VisualVest. VisualVest ist ein Robo-Advisor der 2015 durch die Union Investment Gruppe gegründet wurde. Das Unternehmen kombiniert damit die Schnelligkeit und Flexibilität eines Start-ups mit der Expertise, Sicherheit und finanziellen Stärke einer der führenden Fondsgesellschaften Deutschlands. VisualVest wurde Anfang 2015 gegründet und bietet eine vollautomatisierte Vermögensverwaltung in drei Ausprägungsstufen: das VestFolio mit ETFs, das VestFolio mit aktiv gemanagten Fonds und das auf Nachhaltigkeit ausgerichtetete GreenFolio. Somit ist es auch für Kunden interessant denen eine nachhaltige und sozialverträgliche Investition wichtig ist.
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